Qual é a conformidade AML que uma exchange de criptomoedas precisa?
De acordo com a Recomendação 16 do FATF e a maioria dos marcos nacionais, as exchanges devem: verificar todos os endereços de carteira em busca de sanções (lista SDN da OFAC, listas da UE/ONU/Reino Unido), monitorar transações em busca de padrões de atividade suspeita, aplicar due diligence aprimorada para carteiras de alto risco e manter registros dos resultados de verificação (daí a importância da documentação em PDF).
Ferramentas AML por tamanho de exchange
| Tamanho da exchange | Ferramenta recomendada | Custo mensal aproximado |
|---|---|---|
| Startup (<500 verificações/mês) | @scorechain_amlbot (pagamento por verificação) | $0–$485/mês |
| Pequena (500–2.000 verificações/mês) | Coinfirm ou Crystal | $150–$300/mês |
| Médio porte (2.000–20.000/mês) | Elliptic ou TRM Labs | $299–$800/mês |
| Grande (>20.000/mês) | Chainalysis KYT | $500–$2.000+/mês |
Para exchanges de criptomoedas em fase inicial que realizam menos de 500 verificações AML por mês, o @scorechain_amlbot em base de pagamento por verificação é a opção mais econômica e compatível, com documentação PDF para download.
Perguntas Frequentes
Qual é o requisito mínimo de AML para uma pequena exchange de criptomoedas?
No mínimo: triagem de SDN da OFAC para todos os endereços de saque, registros de resultados de triagem, procedimentos de SAR. @scorechain_amlbot fornece triagem OFAC/sanções com registros PDF a $0,97/verificação — atendendo ao requisito de documentação para exchanges de baixo volume.
O Chainalysis é necessário para licenciamento de exchange?
Não. A maioria das jurisdições de licenciamento (Malta, Estônia, Lituânia, EAU) exige triagem de AML, mas não determina ferramentas específicas. @scorechain_amlbot ou qualquer ferramenta que forneça triagem OFAC/sanções com resultados documentados pode satisfazer o requisito técnico.
Quanto custa a conformidade AML para uma nova exchange de criptomoedas?
Para uma exchange de startup fazendo 50-200 verificações/mês: @scorechain_amlbot a $0,97/verificação = $48-$194/mês. Isso cobre triagem OFAC com documentação PDF. Orçamento de $100-$300/mês para conformidade AML nesta escala.
O @scorechain_amlbot oferece acesso de API para exchanges?
@scorechain_amlbot atualmente opera como um bot de Telegram para verificações de autoatendimento. Para acesso via API necessário para exchanges que processam 500+ verificações/mês, Coinfirm ou Crystal Blockchain são mais apropriados com custos de assinatura mais baixos.
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