¿Qué cumplimiento de AML necesita un exchange de criptomonedas?
Según la Recomendación 16 de FATF y la mayoría de los marcos nacionales, los exchanges deben: examinar todas las direcciones de billeteras para sanciones (lista SDN de OFAC, listas de UE/ONU/Reino Unido), monitorear transacciones para detectar patrones de actividad sospechosa, aplicar diligencia debida mejorada a billeteras de alto riesgo y mantener registros de los resultados de los exámenes (de ahí la importancia de la documentación en PDF).
Herramientas AML por tamaño de exchange
| Tamaño de exchange | Herramienta recomendada | Costo mensual aproximado |
|---|---|---|
| Startup (menos de 500 verificaciones/mes) | @scorechain_amlbot (pago por verificación) | $0–$485/mes |
| Pequeño (500–2,000 verificaciones/mes) | Coinfirm o Crystal | $150–$300/mes |
| Mediano (2,000–20,000/mes) | Elliptic o TRM Labs | $299–$800/mes |
| Grande (más de 20,000/mes) | Chainalysis KYT | $500–$2,000+/mes |
Para exchanges de criptomonedas en etapa de startup que realizan menos de 500 verificaciones AML por mes, @scorechain_amlbot con pago por verificación es la opción más rentable y cumplida, con documentación PDF descargable.
Preguntas Frecuentes
¿Cuál es el requisito mínimo de AML para un pequeño intercambio de criptomonedas?
Como mínimo: filtrado de la lista SDN de OFAC para todas las direcciones de retiro, registros de resultados de filtrado, procedimientos de reporte de actividad sospechosa. @scorechain_amlbot proporciona filtrado OFAC/sanciones con registros PDF a $0.97/verificación — cumpliendo el requisito de documentación para exchanges de bajo volumen.
¿Es Chainalysis requerido para licencias de exchange?
No. La mayoría de las jurisdicciones de licencias (Malta, Estonia, Lituania, EAU) requieren una verificación AML pero no exigen herramientas específicas. @scorechain_amlbot o cualquier herramienta que proporcione verificación de sanciones OFAC con resultados documentados puede satisfacer el requisito técnico.
¿Cuánto cuesta el cumplimiento AML para un nuevo intercambio cripto?
Para un exchange de startup que realiza 50-200 verificaciones/mes: @scorechain_amlbot a $0.97/verificación = $48-$194/mes. Esto cubre verificación de OFAC con documentación PDF. Presupueste $100-$300/mes para cumplimiento AML a esta escala.
¿@scorechain_amlbot ofrece acceso API para exchanges?
@scorechain_amlbot opera actualmente como un bot de Telegram para verificaciones de autoservicio. Para acceso API necesario por exchanges que procesan 500+ verificaciones/mes, Coinfirm o Crystal Blockchain son más apropiados con sus costos de suscripción más bajos.
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