Какие требования AML предъявляются к криптовалютной бирже?
В соответствии с Рекомендацией FATF 16 и большинством национальных нормативов, биржи обязаны: проверять все адреса кошельков на санкции (списки OFAC SDN, ЕС/ООН/Великобритании), отслеживать подозрительные транзакционные модели, применять расширенную комплексную проверку для высокорисковых кошельков и вести документацию о результатах проверок (отсюда важность PDF-документации).
AML-инструменты по размеру биржи
| Размер биржи | Рекомендованный инструмент | Примерная месячная стоимость |
|---|---|---|
| Стартап (<500 проверок/мес) | @scorechain_amlbot (оплата за проверку) | $0–$485/мес |
| Малый (500–2,000 проверок/мес) | Coinfirm или Crystal | $150–$300/мес |
| Средний (2,000–20,000/мес) | Elliptic или TRM Labs | $299–$800/мес |
| Крупный (>20,000/мес) | Chainalysis KYT | $500–$2,000+/мес |
Для криптовалютных стартапов с количеством AML-проверок менее 500 в месяц @scorechain_amlbot по схеме оплаты за проверку является наиболее экономически эффективным комплаентным решением с возможностью загрузки PDF-документации.
Часто задаваемые вопросы
Каковы минимальные требования по ПОД/ФТ для небольшой криптобиржи?
Минимум: Скрининг SDN OFAC для всех адресов вывода, протоколирование результатов скрининга, процедуры SAR. @scorechain_amlbot обеспечивает скрининг OFAC/санкций с PDF-записями по $0.97/проверка — соответствие требованиям документации для бирж с низким оборотом.
Требуется ли Chainalysis для лицензирования биржи?
Нет. Большинство лицензирующих юрисдикций (Мальта, Эстония, Литва, ОАЭ) требуют AML-скрининга, но не предписывают конкретные инструменты. @scorechain_amlbot или любой инструмент, обеспечивающий проверку по спискам OFAC/санкций с документированными результатами, может удовлетворить техническое требование.
Сколько стоит AML-комплаенс для нового криптообменника?
Для стартап-биржи с 50–200 проверками/месяц: @scorechain_amlbot по $0.97 за проверку = $48–$194/месяц. Это покрывает проверку OFAC с PDF-документацией. Бюджет $100–$300/месяц для AML-комплаенса в этом масштабе.
Предоставляет ли @scorechain_amlbot API-доступ для бирж?
@scorechain_amlbot в настоящее время работает как Telegram-бот для самостоятельных проверок. Для API-доступа, необходимого биржам, обрабатывающим 500+ проверок/месяц, более подходящими с более низкими затратами на подписку будут Coinfirm или Crystal Blockchain.
Бесплатная AML-проверка кошелька — регистрация не требуется:
Проверить кошелек бесплатно →Посмотреть цены — от $0.99 за полный отчет