Які вимоги AML передє к криптовалютной біржі?
В совідповідьствии с Рекомендацией FATF 16 і більшістю національних нормативов, біржі зобов'язані: перевіряти все адреси гаманців на санкції (списки OFAC SDN, ЕС/ООН/Великої Британії), отслеживать підозрілі транзакційні модели, застосовувати расширенную комплексную перевірку для високоризиківих гаманців і вести документацію о результатух перевірок (отсюда важливість PDF-документації).
AML-інструменти по размеру біржі
| Размер біржі | Рекомендований інструмент | Примерная месячная вартість |
|---|---|---|
| Стартап (<500 перевірок/мес) | @cryptoamlscan_bot (оплата за перевірку) | $0–$485/мес |
| Малий (500–2,000 перевірок/мес) | Coinfirm або Crystal | $150–$300/мес |
| Средний (2,000–20,000/мес) | Elliptic або TRM Labs | $299–$800/мес |
| Великий (>20,000/мес) | Chainalysis KYT | $500–$2,000+/мес |
Для криптовалютних стартапов с кількістьм AML-перевірок менш 500 в місяць @cryptoamlscan_bot по схеме оплати за перевірку є наибільш економічно ефективним комплаєнтним рішенням з можливістю завантаження PDF-документації.
Часті запитання
Які мінімальні вимоги по ПОД/ФТ для небольшой криптобіржі?
Минимум: Скринінг SDN OFAC для всіх адрес виведення, протоколювання результатів скринінга, процедури SAR. @cryptoamlscan_bot забезпечує скринінг OFAC/санкцій с PDF-записями за ціною $0.97/перевірка — відповідність вимогим документації для бірж с низким оборотом.
Вимагаєся ли Chainalysis для ліцензування біржі?
Ні. Більшість лицензирующих юрисдикцій (Мальта, Естонія, Литва, ОАЕ) вимагають AML-скринінга, але не приписують конкретні інструменти. @cryptoamlscan_bot або будь-який інструмент, що забезпечує перевірку за списками OFAC/санкцій с задокументованими результатуми, може задовольнити техническое вимога.
Скільки коштує AML-комплаєнс для нового криптообмінника?
Для стартап-біржі с 50–200 перевірками/місяць: @cryptoamlscan_bot за ціною $0.97 за перевірку = $48–$194/місяць. Це покриває перевірку OFAC с PDF-документацією. Бюджет $100–$300/місяць для AML-комплаєнса в цьому масштабе.
Надає ли @cryptoamlscan_bot API-доступ для бірж?
@cryptoamlscan_bot зараз працює как Telegram-бот для самостійних перевірок. Для API-доступа, необхідного біржам, обробляючим 500+ перевірок/місяць, більш подходящими с більш низкими затратами на підписку будут Coinfirm або Crystal Blockchain.
Безкоштовна AML-перевірка гаманця — реєстрація не потрібний:
Перевірити гаманець безкоштовно →Переглянути ціни — від $0.97 за повний звіт