Méthodologie de dépistage AML

Le pipeline propriétaire vérifie une adresse de portefeuille par rapport à l'ensemble d'adresses de crypto-monnaie OFAC SDN téléchargé.

Note de portée : Dites dépistage d'adresse, pas KYC d'entité ou autorisation légale.

Le pipeline propriétaire récupère les données de chaîne via des gestionnaires spécifiques à la chaîne sélectionnés par la chaîne détectée ou de confiance, et refuse de noter une chaîne prise en charge lorsque son fournisseur a échoué complètement.

Note de portée : Ne transformez pas l'inventaire des gestionnaires en une réclamation de support réseau plus large sans réconcilier product_facts.json.

La couche de liste noire utilise Ransomwhere pour les adresses de rançongiciel BTC, les fichiers OFAC organisés de 0xB10C pour BTC/ETH/TRX, et la darklist MyEtherWallet pour les adresses d'arnaque ou de phishing ETH.

Note de portée : Ce sont des sources configurées par code ; ce registre n'affirme pas leur disponibilité distante actuelle ou la taille de la liste.

Pour Ethereum et TRON, la couche de liste noire effectue également des appels de contrat Tether en lecture seule pour tester si une adresse est gelée.

Note de portée : C'est le statut de gel de l'émetteur, pas la récupération, le dégel ou le retour de fonds.

Les vérifications de liste noire propriétaire sont envoyées uniquement pour BTC, ETH et TRX, puis leurs jetons touchés sont fusionnés dans les signaux de risque de chaîne avant notation.

Note de portée : N'implique pas que chaque chaîne prise en charge reçoit chaque source de liste noire.

La couche de sanctions étendue télécharge les ensembles de données UN, UK OFSI, Australian DFAT et Swiss SECO et fait correspondre les étiquettes d'entité à leurs noms et alias normalisés.

Note de portée : Les données AU et CH sont récupérées via OpenSanctions. La correspondance est une correspondance étiquette-à-nom-d'entité, pas une recherche d'adresse directe.

Une correspondance d'étiquette UN, UK, AU ou CH confirmée élève le score combiné à au moins 95 et ajoute un drapeau de sanctions spécifique à la source.

Note de portée : Une non-correspondance n'est pas la preuve qu'un portefeuille ou son propriétaire est exempt de sanctions.

Le score propriétaire donne 95 points pour un coup direct OFAC, applique des planchers fixes pour les coups de liste noire connus, ajoute une heuristique sans historique, plafonne le résultat à 100 et le mappe aux seuils BAS/MOYEN/ÉLEVÉ/CRITIQUE.

Note de portée : Décrivez ceci comme une heuristique de code déterministe, pas une notation émise par un régulateur.

OnChainRisk est le fournisseur d'enrichissement externe documenté : le client s'authentifie avec une clé de porteur, soumet une adresse et un réseau, et normalise le score de risque, le niveau de risque, les étiquettes, les drapeaux de motif, l'état du bac à sable et les données de réponse brutes.

Note de portée : Le fournisseur est optionnel et peut ne pas être disponible ; ne le décrivez jamais comme garanti.

Le moteur étiquette un résultat comme complet uniquement lorsque OnChainRisk fournit un score réel, et OnChainRisk ne peut pas réduire un plancher de score OFAC ou de liste noire propriétaire.

Note de portée : Complet signifie enrichissement complété dans ce contrat de résultat ; ce n'est pas une garantie que chaque champ en amont est rempli.

La vérification de site Web gratuit anonyme passe use_onchain_risk=False, retourne onchain_risk_included=false, et le moteur omet la coroutine OnChainRisk de cette branche.

Note de portée : Gratuit utilise toujours OFAC, la récupération de chaîne et la fonction de liste noire BTC/ETH/TRX applicable.

Dans le paiement Web, OnChainRisk est tenté deux fois avec use_onchain_risk=True et n'est accepté comme complet qu'après un score réel hors bac à sable ; un appel suivant avec use_onchain_risk=False n'a lieu que si les deux tentatives ne renvoient aucun objet de résultat.

Note de portée : Limitez cette déclaration au chemin de paiement du site Web. La valeur par défaut du moteur est use_onchain_risk=True, donc ce n'est pas une réclamation universelle pour chaque appelant Telegram.