Методологія AML скринінгу
Кожне фактичне твердження про продукт нижче перекладено з того самого реєстру доказів методології.
Методологія в скороченому вигляді
Конвеєр першої сторони отримує дані ланцюга через обробники, специфічні для ланцюга, вибрані за виявленим або довіреним ланцюгом, і відмовляється оцінювати підтримуваний ланцюг, коли його постачальник повністю не вдався.
Примітка про область охоплення: Не перетворюйте інвентар обробників на ширшу претензію про підтримку мережі без узгодження product_facts.json.
Якорі доказів
aml_tracker/engine.py:1388aml_tracker/engine.py:1406aml_tracker/engine.py:1452aml_tracker/engine.py:1461
OnChainRisk — це задокументований зовнішній постачальник збагачення: клієнт автентифікується за допомогою ключа bearer, подає адресу та мережу, і нормалізує оцінку ризику, рівень ризику, мітки, прапори шаблонів, стан пісочниці та необроблені дані відповіді.
Примітка про область охоплення: Постачальник є опціональним і може бути недоступним; ніколи не описуйте його як гарантований.
Якорі доказів
shared/onchainrisk.py:31shared/onchainrisk.py:116shared/onchainrisk.py:121shared/onchainrisk.py:293shared/onchainrisk.py:298shared/onchainrisk.py:310
Анонімна безплатна перевірка веб-сайту передає use_onchain_risk=False, повертає onchain_risk_included=false, і двигун опускає корутину OnChainRisk з цієї гілки.
Примітка про область охоплення: Безплатна версія все ще використовує OFAC, отримання даних ланцюга та застосовну функцію чорного списку BTC/ETH/TRX.
Якорі доказів
payment_api.py:1046payment_api.py:1067aml_tracker/engine.py:1444aml_tracker/engine.py:1445aml_tracker/engine.py:1478aml_tracker/engine.py:1479
Архітектурні рівні
| ID доказу | Твердження реєстру |
|---|---|
own_ofac_sdn_address_screening | Конвеєр першої сторони перевіряє адресу гаманця проти завантаженого набору криптовалютних адрес OFAC SDN. Примітка про область охоплення: Говоріть про скринінг адреси, а не про KYC сутності або юридичне очищення. Якорі доказів
|
own_chain_fetch | Конвеєр першої сторони отримує дані ланцюга через обробники, специфічні для ланцюга, вибрані за виявленим або довіреним ланцюгом, і відмовляється оцінювати підтримуваний ланцюг, коли його постачальник повністю не вдався. Примітка про область охоплення: Не перетворюйте інвентар обробників на ширшу претензію про підтримку мережі без узгодження product_facts.json. Якорі доказів
|
own_blacklist_sources | Рівень чорного списку використовує Ransomwhere для адрес BTC вимагачів, курировані файли адрес OFAC 0xB10C для BTC/ETH/TRX та чорний список MyEtherWallet для адрес шахрайства або фішингу ETH. Примітка про область охоплення: Це джерела, налаштовані в коді; цей реєстр не стверджує про їхню поточну віддалену доступність або розмір списку. Якорі доказів
|
own_tether_freeze_checks | Для Ethereum та TRON рівень чорного списку також здійснює виклики контракту Tether, доступні тільки для читання, щоб перевірити, чи заморожена адреса. Примітка про область охоплення: Це статус заморозки видавця, а не відновлення, розморозження або повернення коштів. Якорі доказів
|
own_blacklist_dispatch | Перевірки чорного списку першої сторони відправляються лише для BTC, ETH та TRX, потім їхні токени попадання об'єднуються в сигнали ризику ланцюга перед оцінюванням. Примітка про область охоплення: Не припускайте, що кожен підтримуваний ланцюг отримує кожне джерело чорного списку. Якорі доказів
|
own_extended_sanctions_sources | Розширений рівень санкцій завантажує набори даних UN, UK OFSI, Australian DFAT та Swiss SECO та порівнює мітки сутностей з їхніми нормалізованими іменами та псевдонімами. Примітка про область охоплення: Дані AU та CH отримуються через OpenSanctions. Порівняння — це порівняння мітки до імені сутності, а не прямий пошук адреси. Якорі доказів
|
own_extended_sanctions_effect | Підтверджена мітка UN, UK, AU або CH підвищує комбінований бал щонайменше до 95 та додає прапор санкцій, специфічний для джерела. Примітка про область охоплення: Невідповідність не є доказом того, що гаманець або його власник вільні від санкцій. Якорі доказів
|
own_compute_score | Бал першої сторони дає прямому попаданню OFAC 95 балів, застосовує фіксовані мінімуми для відомих попадань чорного списку, додає евристику без історії, обмежує результат до 100 та відображає його на пороги LOW/MEDIUM/HIGH/CRITICAL. Примітка про область охоплення: Описуйте це як детерміністичну евристику коду, а не як рейтинг, виданий регулятором. Якорі доказів
|
| ID доказу | Твердження реєстру |
|---|---|
ocr_provider_contract | OnChainRisk — це задокументований зовнішній постачальник збагачення: клієнт автентифікується за допомогою ключа bearer, подає адресу та мережу, і нормалізує оцінку ризику, рівень ризику, мітки, прапори шаблонів, стан пісочниці та необроблені дані відповіді. Примітка про область охоплення: Постачальник є опціональним і може бути недоступним; ніколи не описуйте його як гарантований. Якорі доказів
|
ocr_full_tier_and_score_floor | Двигун позначає результат як повний лише тоді, коли OnChainRisk надає реальний бал, і OnChainRisk не може зменшити мінімум балу OFAC або чорного списку першої сторони. Примітка про область охоплення: Повний означає завершене збагачення в цьому контракті результату; це не гарантія того, що кожне поле вище заповнено. Якорі доказів
|
Шляхи безплатного та платного веб-сайту
| ID доказу | Твердження реєстру |
|---|---|
free_tier_disables_ocr | Анонімна безплатна перевірка веб-сайту передає use_onchain_risk=False, повертає onchain_risk_included=false, і двигун опускає корутину OnChainRisk з цієї гілки. Примітка про область охоплення: Безплатна версія все ще використовує OFAC, отримання даних ланцюга та застосовну функцію чорного списку BTC/ETH/TRX. Якорі доказів
|
ocr_deep_paid_web_only | У платній веб-оплаті OnChainRisk запускається двічі з use_onchain_risk=True і приймається як завершений лише після реального не-sandbox бала; повторний виклик з use_onchain_risk=False іде лише якщо обидві спроби не повернули об'єкт результату. Примітка про область охоплення: Обмежте цей висновок веб-шляхом платежу. Стандартне значення двигуна — use_onchain_risk=True, тому це не універсальна претензія про кожного абонента Telegram. Якорі доказів
|
Задокументовані обмеження
Методологія AML не забезпечує відновлення коштів, повернення активів, розморозження або скасування транзакцій; її контракт виходу — це лише результат скринінгу та метадані ризику.
Примітка про область охоплення: Читання статусу заморозки Tether — це лише перевірки доказів; вони не змінюють стан контракту.
Якорі доказів
aml_tracker/engine.py:1533aml_tracker/engine.py:1156aml_tracker/engine.py:1158shared/blacklists.py:224shared/blacklists.py:252
Методологія AML не реалізує протокол обміну повідомленнями Travel Rule та не обмінює записи про ідентичність відправника та одержувача; вона повертає лише поля скринінгу на рівні адреси.
Примітка про область охоплення: Статті освітнього сайту про Travel Rule не є доказом впровадження продукту.
Якорі доказів
aml_tracker/engine.py:1533aml_tracker/engine.py:1156aml_tracker/engine.py:1158aml_tracker/engine.py:1159
Scorechain не підтверджений як механізм скринінгу або постачальник даних для цієї методології; посилання на репозиторій ідентифікують фірмові двійникові боти, які мають спільний набір команд AML, тоді як зовнішній виклик збагачення механізму — це OnChainRisk.
Примітка про область охоплення: Не називайте CryptoAML.ai продуктом на базі Scorechain без окремого, актуального контракту з постачальником та інтеграції коду.
Якорі доказів
shared/bot_commands.py:72shared/bot_commands.py:74aml_tracker/engine.py:1417shared/onchainrisk.py:31
Гарантії публікації
- Утримуйте твердження, специфічні для рівня, в межах веб- та API-шляхів, наведених вище.
- Не перетворюйте налаштовані джерела на твердження про поточну доступність, розмір списку, повноту або юридичну сертифікацію.
- Не заявляйте про відновлення коштів, підтримку протоколу Travel Rule або аналіз на базі Scorechain з цього реєстру.