Metodología de screening AML
Cada declaración de producto factual a continuación se traduce del mismo registro de evidencia de metodología.
Metodología de un vistazo
La canalización de primera parte obtiene datos de cadena a través de controladores específicos de cadena seleccionados por la cadena detectada o confiable, y se niega a calificar una cadena compatible cuando su proveedor falló completamente.
Nota de alcance: No conviertas el inventario de controladores en una afirmación de soporte de red más amplia sin reconciliar product_facts.json.
Anclajes de evidencia
aml_tracker/engine.py:1388aml_tracker/engine.py:1406aml_tracker/engine.py:1452aml_tracker/engine.py:1461
OnChainRisk es el proveedor de enriquecimiento externo documentado: el cliente se autentica con una clave de portador, envía una dirección y red, y normaliza puntuación de riesgo, nivel de riesgo, etiquetas, banderas de patrón, estado de sandbox y datos de respuesta sin procesar.
Nota de alcance: El proveedor es opcional y puede no estar disponible; nunca lo describas como garantizado.
Anclajes de evidencia
shared/onchainrisk.py:31shared/onchainrisk.py:116shared/onchainrisk.py:121shared/onchainrisk.py:293shared/onchainrisk.py:298shared/onchainrisk.py:310
La verificación gratuita anónima del sitio web pasa use_onchain_risk=False, devuelve onchain_risk_included=false, y el motor omite la corutina OnChainRisk de esa rama.
Nota de alcance: Gratuito aún utiliza OFAC, obtención de cadena y la función de lista negra BTC/ETH/TRX aplicable.
Anclajes de evidencia
payment_api.py:1046payment_api.py:1067aml_tracker/engine.py:1444aml_tracker/engine.py:1445aml_tracker/engine.py:1478aml_tracker/engine.py:1479
Capas de arquitectura
| ID de evidencia | Declaración del registro |
|---|---|
own_ofac_sdn_address_screening | La canalización de primera parte verifica una dirección de cartera contra el conjunto de direcciones de criptomonedas OFAC SDN descargado. Nota de alcance: Di screening de dirección, no KYC de entidad o autorización legal. Anclajes de evidencia
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own_chain_fetch | La canalización de primera parte obtiene datos de cadena a través de controladores específicos de cadena seleccionados por la cadena detectada o confiable, y se niega a calificar una cadena compatible cuando su proveedor falló completamente. Nota de alcance: No conviertas el inventario de controladores en una afirmación de soporte de red más amplia sin reconciliar product_facts.json. Anclajes de evidencia
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own_blacklist_sources | La capa de lista negra utiliza Ransomwhere para direcciones de ransomware BTC, archivos OFAC curados de 0xB10C para BTC/ETH/TRX, y la darklist de MyEtherWallet para direcciones de estafa o phishing en ETH. Nota de alcance: Estas son fuentes configuradas por código; este registro no afirma su disponibilidad remota actual o tamaño de lista. Anclajes de evidencia
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own_tether_freeze_checks | Para Ethereum y TRON, la capa de lista negra también realiza llamadas de contrato Tether de solo lectura para probar si una dirección está congelada. Nota de alcance: Este es el estado de congelación del emisor, no recuperación, descongelación o devolución de fondos. Anclajes de evidencia
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own_blacklist_dispatch | Los controles de lista negra de primera parte se envían solo para BTC, ETH y TRX, luego sus tokens coincidentes se fusionan en señales de riesgo de cadena antes de calificar. Nota de alcance: No impliques que cada cadena compatible recibe cada fuente de lista negra. Anclajes de evidencia
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own_extended_sanctions_sources | La capa de sanciones extendida descarga conjuntos de datos de UN, UK OFSI, Australian DFAT y Swiss SECO, y compara etiquetas de entidad contra sus nombres y alias normalizados. Nota de alcance: Los datos de AU y CH se obtienen a través de OpenSanctions. La coincidencia es coincidencia de etiqueta a nombre de entidad, no búsqueda directa de dirección. Anclajes de evidencia
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own_extended_sanctions_effect | Una coincidencia de etiqueta confirmada de UN, UK, AU o CH eleva la puntuación combinada a al menos 95 y añade una bandera de sanciones específica de la fuente. Nota de alcance: Una no coincidencia no es prueba de que una cartera o propietario esté libre de sanciones. Anclajes de evidencia
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own_compute_score | La puntuación de primera parte da 95 puntos a un golpe OFAC directo, aplica pisos fijos para golpes de lista negra conocidos, añade una heurística sin historial, limita el resultado a 100, y lo mapea a umbrales LOW/MEDIUM/HIGH/CRITICAL. Nota de alcance: Describe esto como una heurística de código determinista, no como una calificación emitida por regulador. Anclajes de evidencia
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| ID de evidencia | Declaración del registro |
|---|---|
ocr_provider_contract | OnChainRisk es el proveedor de enriquecimiento externo documentado: el cliente se autentica con una clave de portador, envía una dirección y red, y normaliza puntuación de riesgo, nivel de riesgo, etiquetas, banderas de patrón, estado de sandbox y datos de respuesta sin procesar. Nota de alcance: El proveedor es opcional y puede no estar disponible; nunca lo describas como garantizado. Anclajes de evidencia
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ocr_full_tier_and_score_floor | El motor etiqueta un resultado como completo solo cuando OnChainRisk proporciona una puntuación real, y OnChainRisk no puede reducir un piso de puntuación OFAC o de lista negra de primera parte. Nota de alcance: Completo significa enriquecimiento completado en este contrato de resultado; no es una garantía de que cada campo ascendente esté poblado. Anclajes de evidencia
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Rutas de sitio web gratuitas vs de pago
| ID de evidencia | Declaración del registro |
|---|---|
free_tier_disables_ocr | La verificación gratuita anónima del sitio web pasa use_onchain_risk=False, devuelve onchain_risk_included=false, y el motor omite la corutina OnChainRisk de esa rama. Nota de alcance: Gratuito aún utiliza OFAC, obtención de cadena y la función de lista negra BTC/ETH/TRX aplicable. Anclajes de evidencia
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ocr_deep_paid_web_only | En el checkout web de pago, OnChainRisk se intenta dos veces con use_onchain_risk=True y se acepta como completo solo tras una puntuación real no sandbox; una llamada posterior con use_onchain_risk=False se ejecuta solo si ambos intentos no devuelven ningún objeto de resultado. Nota de alcance: Limita esta declaración a la ruta de pago del sitio web. El valor predeterminado del motor es use_onchain_risk=True, por lo que esta no es una afirmación universal sobre cada llamador de Telegram. Anclajes de evidencia
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Limitaciones documentadas
La metodología AML no proporciona recuperación de fondos, devolución de activos, descongelación o reversión de transacciones; su contrato de salida es solo un resultado de screening y metadatos de riesgo.
Nota de alcance: Las lecturas de estado congelado de Tether son solo controles de evidencia; no cambian el estado del contrato.
Anclajes de evidencia
aml_tracker/engine.py:1533aml_tracker/engine.py:1156aml_tracker/engine.py:1158shared/blacklists.py:224shared/blacklists.py:252
La metodología AML no implementa un protocolo de mensajería Travel Rule ni intercambia registros de identidad del originador y beneficiario; devuelve solo campos de screening a nivel de dirección.
Nota de alcance: Los artículos del sitio educativo sobre Travel Rule no son evidencia de implementación del producto.
Anclajes de evidencia
aml_tracker/engine.py:1533aml_tracker/engine.py:1156aml_tracker/engine.py:1158aml_tracker/engine.py:1159
Scorechain no está evidenciado como motor de screening o proveedor de datos para esta metodología; las referencias del repositorio identifican bots gemelos de marca que comparten el conjunto de comandos AML, mientras que la llamada de enriquecimiento externo del motor es OnChainRisk.
Nota de alcance: No llames a CryptoAML.ai un producto impulsado por Scorechain sin un contrato de proveedor separado y actual e integración de código.
Anclajes de evidencia
shared/bot_commands.py:72shared/bot_commands.py:74aml_tracker/engine.py:1417shared/onchainrisk.py:31
Salvaguardas de publicación
- Mantén las declaraciones específicas de nivel dentro de las rutas web y API evidenciadas anteriormente.
- No conviertas fuentes configuradas en afirmaciones de tiempo de actividad actual, tamaño de lista, integridad o certificación legal.
- No reclames recuperación de fondos, soporte del protocolo Travel Rule o análisis impulsado por Scorechain desde este registro.