Metodologia de triagem AML

O pipeline de primeira parte verifica um endereço de carteira contra o conjunto de endereços de criptografia OFAC SDN baixado.

Nota de escopo: Diga triagem de endereço, não KYC de entidade ou liberação legal.

O pipeline de primeira parte busca dados de cadeia através de manipuladores específicos de cadeia selecionados pela cadeia detectada ou confiável, e recusa pontuar uma cadeia suportada quando seu provedor falhou completamente.

Nota de escopo: Não transforme o inventário de manipuladores em uma reivindicação mais ampla de suporte de rede sem reconciliar product_facts.json.

A camada de lista negra usa Ransomwhere para endereços de ransomware BTC, arquivos OFAC curados de 0xB10C para BTC/ETH/TRX, e a darklist MyEtherWallet para endereços de scam ou phishing ETH.

Nota de escopo: Estas são fontes configuradas por código; este registro não afirma sua disponibilidade remota atual ou tamanho de lista.

Para Ethereum e TRON, a camada de lista negra também faz chamadas de contrato Tether somente leitura para testar se um endereço está congelado.

Nota de escopo: Este é o status de congelamento do emissor, não recuperação, descongelamento ou devolução de fundos.

As verificações de lista negra de primeira parte são despachadas apenas para BTC, ETH e TRX, e seus tokens de acerto são mesclados em sinais de risco de cadeia antes da pontuação.

Nota de escopo: Não implique que cada cadeia suportada recebe cada fonte de lista negra.

A camada de sanções estendida baixa conjuntos de dados UN, UK OFSI, Australian DFAT e Swiss SECO e corresponde rótulos de entidade contra seus nomes e aliases normalizados.

Nota de escopo: AU DFAT e CH SECO são obtidos de fontes oficiais do governo. A correspondência é de rótulo para nome de entidade, não pesquisa direta de endereço.

Uma correspondência de rótulo UN, UK, AU ou CH confirmada eleva a pontuação combinada para pelo menos 95 e adiciona um sinalizador de sanções específico da fonte.

Nota de escopo: Uma não correspondência não é prova de que uma carteira ou proprietário está livre de sanções.

A pontuação de primeira parte dá um acerto OFAC direto de 95 pontos, aplica pisos fixos para acertos de lista negra conhecidos, adiciona uma heurística sem histórico, limita o resultado a 100 e o mapeia para limites LOW/MEDIUM/HIGH/CRITICAL.

Nota de escopo: Descreva isto como uma heurística de código determinística, não uma classificação emitida por regulador.

A Merkle Science é o provedor externo opcional de enriquecimento: o mecanismo envia a ela um endereço e uma rede por meio de um cliente do provedor, que devolve um status e os dados de enriquecimento, ou nenhum dado quando o provedor está indisponível.

Nota de escopo: O provedor é opcional e pode estar indisponível; nunca o descreva como garantido.

O mecanismo rotula um resultado como completo apenas quando a Merkle Science fornece um score real, e a Merkle Science não pode reduzir um piso de score OFAC ou de lista negra de primeira parte.

Nota de escopo: Completo significa enriquecimento concluído neste contrato de resultado; não é uma garantia de que cada campo upstream está preenchido.

A verificação gratuita anônima do site desativa a análise profunda, informa que ela não foi incluída, e o mecanismo omite a corrotina da Merkle Science desse ramo.

Nota de escopo: Gratuito ainda usa OFAC, busca de cadeia e a função de lista negra BTC/ETH/TRX aplicável.

No checkout web pago, a consulta à Merkle Science é tentada duas vezes com a análise profunda ativada e só é aceita como completa após um score real não-sandbox; uma chamada seguinte com essa análise desativada só ocorre se ambas as tentativas não devolverem objeto de resultado.

Nota de escopo: Limite esta declaração ao caminho de pagamento do site. O mecanismo ativa a análise profunda por padrão, portanto esta não é uma afirmação universal sobre cada chamador do Telegram.