AML-Screening-Methodik

Die First-Party-Pipeline prüft eine Wallet-Adresse gegen den heruntergeladenen OFAC SDN Kryptowährungs-Adressensatz.

Umfang-Hinweis: Sagen Sie Adress-Screening, nicht Entity-KYC oder rechtliche Freigabe.

Die First-Party-Pipeline ruft Chain-Daten über kettenspezifische Handler ab, die durch die erkannte oder vertrauenswürdige Kette ausgewählt werden, und weigert sich, eine unterstützte Kette zu bewerten, wenn deren Provider vollständig ausfällt.

Umfang-Hinweis: Verwandeln Sie das Handler-Inventar nicht in eine breitere Netzwerk-Support-Aussage, ohne product_facts.json abzustimmen.

Die Blacklist-Schicht verwendet Ransomwhere für BTC-Ransomware-Adressen, 0xB10C's kuratierte OFAC-Adressdateien für BTC/ETH/TRX und die MyEtherWallet-Darklist für ETH-Scam- oder Phishing-Adressen.

Umfang-Hinweis: Dies sind Code-konfigurierte Quellen; dieses Register behauptet nicht deren aktuelle Remote-Verfügbarkeit oder Listengröße.

Für Ethereum und TRON führt die Blacklist-Schicht auch schreibgeschützte Tether-Contract-Aufrufe durch, um zu testen, ob eine Adresse eingefroren ist.

Umfang-Hinweis: Dies ist der Emittenten-Gefrieren-Status, nicht Wiederherstellung, Entsperrung oder Rückgabe von Mitteln.

First-Party-Blacklist-Prüfungen werden nur für BTC, ETH und TRX versendet, dann werden ihre Hit-Token in Chain-Risikosignale vor der Bewertung zusammengeführt.

Umfang-Hinweis: Implizieren Sie nicht, dass jede unterstützte Kette jede Blacklist-Quelle erhält.

Die erweiterte Sanktions-Schicht lädt UN-, UK OFSI-, Australian DFAT- und Swiss SECO-Datensätze herunter und gleicht Entity-Labels gegen ihre normalisierten Namen und Aliase ab.

Umfang-Hinweis: AU DFAT und CH SECO werden von offiziellen Regierungsquellen geladen. Der Abgleich ist Label-zu-Entitätsname, kein direkter Adresslookup.

Eine bestätigte UN-, UK-, AU- oder CH-Label-Übereinstimmung erhöht die kombinierte Bewertung auf mindestens 95 und fügt ein quellenspezifisches Sanktions-Flag hinzu.

Umfang-Hinweis: Eine Nichtübereinstimmung ist kein Beweis dafür, dass eine Wallet oder deren Eigentümer sanktionsfrei ist.

Die First-Party-Bewertung vergibt einem direkten OFAC-Hit 95 Punkte, wendet feste Untergrenzwerte für bekannte Blacklist-Hits an, fügt eine No-History-Heuristik hinzu, begrenzt das Ergebnis auf 100 und ordnet es LOW/MEDIUM/HIGH/CRITICAL-Schwellwerten zu.

Umfang-Hinweis: Beschreiben Sie dies als eine deterministische Code-Heuristik, nicht als eine von der Regulierungsbehörde ausgegebene Bewertung.

Merkle Science ist der optionale externe Anreicherungsanbieter: Die Engine übergibt ihm Adresse und Netzwerk über einen Anbieter-Client, der einen Status samt Anreicherungsdaten zurückgibt, oder keine Daten, wenn der Anbieter nicht erreichbar ist.

Umfang-Hinweis: Der Anbieter ist optional und kann nicht verfügbar sein; beschreiben Sie ihn niemals als garantiert.

Die Engine kennzeichnet ein Ergebnis als vollständig nur, wenn Merkle Science eine echte Bewertung liefert, und Merkle Science kann eine OFAC- oder First-Party-Blacklist-Bewertungsuntergrenze nicht reduzieren.

Umfang-Hinweis: Vollständig bedeutet abgeschlossene Anreicherung in diesem Ergebnis-Vertrag; es ist keine Garantie dafür, dass jedes vorgelagerte Feld ausgefüllt ist.

Die anonyme kostenlose Website-Prüfung schaltet die Tiefenanalyse ab und meldet, dass sie nicht enthalten war. Die Engine lässt die Merkle-Science-Coroutine in diesem Zweig weg.

Umfang-Hinweis: Kostenlos verwendet immer noch OFAC, Chain-Abruf und die anwendbare BTC/ETH/TRX-Blacklist-Funktion.

Im kostenpflichtigen Website-Checkout wird Merkle Science zweimal bei aktivierter Tiefenanalyse versucht und nur nach einer echten Nicht-Sandbox-Bewertung als vollständig akzeptiert; ein Folgeaufruf mit deaktivierter Tiefenanalyse läuft nur, wenn beide Versuche kein Ergebnisobjekt zurückgeben.

Umfang-Hinweis: Beschränken Sie diese Aussage auf den Website-Zahlungspfad. Die Engine aktiviert die Tiefenanalyse standardmäßig, daher ist dies keine universelle Aussage über jeden Telegram-Aufrufer.