Методология AML скрининга

Конвейер первой стороны проверяет адрес кошелька против загруженного набора криптовалютных адресов OFAC SDN.

Примечание к области применения: Говорите о скрининге адреса, а не о KYC сущности или юридическом разрешении.

Конвейер первой стороны получает данные цепи через обработчики, специфичные для цепи, выбранные по обнаруженной или доверенной цепи, и отказывает в оценке поддерживаемой цепи, когда её поставщик полностью отказал.

Примечание к области применения: Не превращайте инвентарь обработчиков в более широкое утверждение о поддержке сети без согласования product_facts.json.

Слой чёрного списка использует Ransomwhere для адресов BTC вымогателей, кураторские файлы OFAC адресов 0xB10C для BTC/ETH/TRX и чёрный список MyEtherWallet для адресов ETH мошенничества или фишинга.

Примечание к области применения: Это источники, настроенные в коде; этот реестр не утверждает их текущую удалённую доступность или размер списка.

Для Ethereum и TRON слой чёрного списка также выполняет вызовы контракта Tether только для чтения, чтобы проверить, заморожен ли адрес.

Примечание к области применения: Это статус замораживания эмитента, а не восстановление, разморозка или возврат средств.

Проверки чёрного списка первой стороны отправляются только для BTC, ETH и TRX, затем их токены попадания объединяются в сигналы риска цепи перед оценкой.

Примечание к области применения: Не подразумевайте, что каждая поддерживаемая цепь получает каждый источник чёрного списка.

Расширенный слой санкций загружает наборы данных UN, UK OFSI, Australian DFAT и Swiss SECO и сопоставляет метки сущностей с их нормализованными именами и псевдонимами.

Примечание к области применения: Данные AU и CH получаются через OpenSanctions. Сопоставление — это сопоставление метки с именем сущности, а не прямой поиск адреса.

Подтверждённое совпадение метки UN, UK, AU или CH повышает объединённый балл как минимум до 95 и добавляет флаг санкций, специфичный для источника.

Примечание к области применения: Несовпадение не является доказательством того, что кошелёк или его владелец свободны от санкций.

Балл первой стороны даёт прямому попаданию OFAC 95 баллов, применяет фиксированные минимумы для известных попаданий чёрного списка, добавляет эвристику отсутствия истории, ограничивает результат до 100 и сопоставляет его с пороговыми значениями LOW/MEDIUM/HIGH/CRITICAL.

Примечание к области применения: Описывайте это как детерминированную эвристику кода, а не как рейтинг, выданный регулятором.

OnChainRisk — это документированный поставщик внешнего обогащения: клиент аутентифицируется с помощью ключа-носителя, отправляет адрес и сеть, и нормализует оценку риска, уровень риска, метки, флаги паттернов, состояние песочницы и необработанные данные ответа.

Примечание к области применения: Поставщик опционален и может быть недоступен; никогда не описывайте его как гарантированный.

Двигатель помечает результат как полный только когда OnChainRisk предоставляет реальный балл, и OnChainRisk не может снизить минимум балла OFAC или чёрного списка первой стороны.

Примечание к области применения: Полный означает завершённое обогащение в этом контракте результата; это не гарантия того, что каждое поле выше по потоку заполнено.

Анонимная бесплатная проверка веб-сайта передаёт use_onchain_risk=False, возвращает onchain_risk_included=false, и двигатель опускает корутину OnChainRisk из этой ветви.

Примечание к области применения: Бесплатный вариант по-прежнему использует OFAC, получение данных цепи и применимую функцию чёрного списка BTC/ETH/TRX.

В платной веб-оплате OnChainRisk запускается дважды с use_onchain_risk=True и принимается как завершённый только после реального не-sandbox балла; повторный вызов с use_onchain_risk=False идёт только если обе попытки не вернули объект результата.

Примечание к области применения: Ограничьте это утверждение путём оплаты веб-сайта. Значение по умолчанию двигателя — use_onchain_risk=True, поэтому это не универсальное утверждение о каждом вызывающем Telegram.