Методология AML скрининга

Конвейер первой стороны проверяет адрес кошелька против загруженного набора криптовалютных адресов OFAC SDN.

Примечание к области применения: Говорите о скрининге адреса, а не о KYC сущности или юридическом разрешении.

Конвейер первой стороны получает данные цепи через обработчики, специфичные для цепи, выбранные по обнаруженной или доверенной цепи, и отказывает в оценке поддерживаемой цепи, когда её поставщик полностью отказал.

Примечание к области применения: Не превращайте инвентарь обработчиков в более широкое утверждение о поддержке сети без согласования product_facts.json.

Слой чёрного списка использует Ransomwhere для адресов BTC вымогателей, кураторские файлы OFAC адресов 0xB10C для BTC/ETH/TRX и чёрный список MyEtherWallet для адресов ETH мошенничества или фишинга.

Примечание к области применения: Это источники, настроенные в коде; этот реестр не утверждает их текущую удалённую доступность или размер списка.

Для Ethereum и TRON слой чёрного списка также выполняет вызовы контракта Tether только для чтения, чтобы проверить, заморожен ли адрес.

Примечание к области применения: Это статус замораживания эмитента, а не восстановление, разморозка или возврат средств.

Проверки чёрного списка первой стороны отправляются только для BTC, ETH и TRX, затем их токены попадания объединяются в сигналы риска цепи перед оценкой.

Примечание к области применения: Не подразумевайте, что каждая поддерживаемая цепь получает каждый источник чёрного списка.

Расширенный слой санкций загружает наборы данных UN, UK OFSI, Australian DFAT и Swiss SECO и сопоставляет метки сущностей с их нормализованными именами и псевдонимами.

Примечание к области применения: AU DFAT и CH SECO загружаются с официальных государственных источников. Сопоставление идёт по именам сущностей из меток, не прямым поиском адресов.

Подтверждённое совпадение метки UN, UK, AU или CH повышает объединённый балл как минимум до 95 и добавляет флаг санкций, специфичный для источника.

Примечание к области применения: Несовпадение не является доказательством того, что кошелёк или его владелец свободны от санкций.

Балл первой стороны даёт прямому попаданию OFAC 95 баллов, применяет фиксированные минимумы для известных попаданий чёрного списка, добавляет эвристику отсутствия истории, ограничивает результат до 100 и сопоставляет его с пороговыми значениями LOW/MEDIUM/HIGH/CRITICAL.

Примечание к области применения: Описывайте это как детерминированную эвристику кода, а не как рейтинг, выданный регулятором.

Merkle Science это необязательный внешний поставщик обогащения: движок передаёт ему адрес и сеть через клиент поставщика, а тот возвращает статус и данные обогащения либо ничего, если поставщик недоступен.

Примечание к области применения: Поставщик опционален и может быть недоступен; никогда не описывайте его как гарантированный.

Двигатель помечает результат как полный только когда Merkle Science предоставляет реальный балл, и Merkle Science не способна снизить минимум балла OFAC или чёрного списка первой стороны.

Примечание к области применения: Полный означает завершённое обогащение в этом контракте результата; это не гарантия того, что каждое поле выше по потоку заполнено.

Анонимная бесплатная проверка на сайте отключает глубокий анализ и сообщает, что он не был включён. Движок пропускает корутину Merkle Science в этой ветке.

Примечание к области применения: Бесплатный вариант по-прежнему использует OFAC, получение данных цепи и применимую функцию чёрного списка BTC/ETH/TRX.

В платной веб-оплате Merkle Science запускается дважды при включённом глубоком анализе и принимается как завершённый только после реального не-sandbox балла; повторный вызов с отключённым глубоким анализом идёт только если обе попытки не вернули объект результата.

Примечание к области применения: Ограничьте это утверждение путём оплаты на сайте. По умолчанию движок включает глубокий анализ, поэтому это не универсальное утверждение о каждом обращении из Telegram.