Le Bureau du contrôle des avoirs étrangers (OFAC) maintient une liste des ressortissants spécialement désignés (SDN) qui inclut les adresses de portefeuilles de cryptomonnaies. Transiger avec une adresse Monero sanctionnée par l'OFAC peut avoir des conséquences juridiques et financières graves.
Qu'est-ce que la liste SDN de l'OFAC ?
La liste SDN de l'OFAC est tenue par le Département du Trésor américain et comprend les individus, organisations et adresses de cryptomonnaies avec lesquels les Américains sont interdits de transiger. Les violations peuvent entraîner des amendes jusqu'à $1M par transaction et des poursuites criminelles.
Monero est la seule grande cryptomonnaie où toutes les transactions sont privées par défaut. De nombreuses bourses réglementées ont retiré XMR de la cote en raison des défis de conformité AML.
Sanctions OFAC et portefeuilles Monero
L'OFAC ajoute régulièrement des adresses de portefeuilles XMR liées à : financement du terrorisme, opérateurs de rançongiciels (REvil, Conti, DarkSide), groupes de hackers nord-coréens (Groupe Lazarus), institutions financières iraniennes et entités sanctionnées russes. Les bourses dans de nombreuses juridictions sont interdites d'inscrire ou d'accepter Monero en raison de l'impossibilité de respecter les exigences de la Règle de voyage du FATF. Toute exposition XMR est considérée comme un risque maximal par la plupart des programmes de conformité.
Comment vérifier une adresse XMR pour les sanctions OFAC
Utilisez le vérificateur ci-dessus ou envoyez l'adresse directement à @scorechain_amlbot sur Telegram pour une vérification instantanée OFAC SDN avec ventilation complète des risques et rapport PDF téléchargeable.
Que se passe-t-il si vous transigez avec un portefeuille Monero sanctionné ?
Les transactions avec des adresses XMR sanctionnées par l'OFAC peuvent entraîner : gel de compte par votre bourse, amendes jusqu'à $1M par violation et poursuites criminelles pour violations intentionnelles. Vérifiez toujours les portefeuilles avant de transiger, en particulier pour les sommes importantes.