Les cotes de risque AML aident les bourses, les entreprises et les individus à évaluer le risque de conformité d'un portefeuille Monero avant de transiger. Notre outil fournit une cote de risque qui reflète l'exposition aux sanctions, aux marchés illicites et aux services d'occultation.
Comment fonctionnent les cotes de risque du portefeuille Monero
Monero est la seule grande cryptomonnaie où toutes les transactions sont privées par défaut. De nombreuses bourses réglementées ont retiré XMR de la cote en raison des défis de conformité AML. Le risque est calculé en analysant le graphique de transactions de l'adresse XMR et en le comparant à des bases de données d'acteurs connus de mauvaise réputation, d'entités sanctionnées et de services à haut risque.
Quels facteurs affectent la cote de risque d'un portefeuille XMR ?
- Sanctions OFAC — inscription directe sur la liste SDN ou exposition à des adresses inscrites
- Exposition aux marchés darknet — fonds envoyés vers ou reçus de adresses de marchés illégaux
- Utilisation de mélangeurs/tumblers — utilisation de services de confidentialité ou d'occultation
- Connexions aux rançongiciels — liens vers des adresses de paiement de rançongiciels connus
- Exposition aux piratages d'échanges — fonds provenant de portefeuilles d'échanges volés
- Signaux spécifiques à la chaîne — Les bourses dans de nombreuses juridictions sont interdites d'inscrire ou d'accepter Monero en raison de l'impossibilité de respecter les exigences de la Règle de voyage du FATF. Toute exposition XMR est considérée comme un risque maximal par la plupart des programmes de conformité.
Interprétation de la cote de risque
- 0–25 — Risque faible : aucun drapeau significatif détecté
- 26–59 — Risque modéré : exposition indirecte, examen requis
- 60–84 — Risque élevé : exposition significative, diligence raisonnable renforcée requise
- 85–100 — Risque critique : connexion directe à des adresses sanctionnées ou illicites
Obtenir un rapport de risque complet du portefeuille Monero
Entrez l'adresse XMR ci-dessus pour une évaluation rapide des risques, ou utilisez @scorechain_amlbot pour une cote de risque complète avec rapport de conformité PDF téléchargeable.