Les mélangeurs de cryptomonnaies (aussi appelés tumblers) sont des services qui obscurcissent les traces de transactions en combinant les fonds de plusieurs utilisateurs. Les adresses Monero avec exposition aux mélangeurs sont des drapeaux rouges pour les contrôles de conformité AML dans les bourses et les institutions financières.
Comment fonctionne la détection des mélangeurs Monero
Notre outil analyse le graphique de transactions en chaîne d'une adresse XMR pour détecter une exposition directe ou indirecte à des services de mélange et de confidentialité connus. Même si un portefeuille n'a pas utilisé directement un mélangeur, recevoir des fonds qui ont traversé un mélangeur — jusqu'à plusieurs sauts de distance — augmente la cote de risque. Monero est la seule grande cryptomonnaie où toutes les transactions sont privées par défaut. De nombreuses bourses réglementées ont retiré XMR de la cote en raison des défis de conformité AML.
Risques spécifiques des mélangeurs Monero
Les bourses dans de nombreuses juridictions sont interdites d'inscrire ou d'accepter Monero en raison de l'impossibilité de respecter les exigences de la Règle de voyage du FATF. Toute exposition XMR est considérée comme un risque maximal par la plupart des programmes de conformité.
Pourquoi l'exposition aux mélangeurs est importante pour la conformité XMR
Les directives du FATF et la plupart des réglementations AML nationales considèrent l'exposition aux mélangeurs comme un indicateur de risque significatif. De nombreuses bourses gèlent ou rejettent automatiquement les dépôts des adresses XMR avec une exposition aux mélangeurs supérieure à un certain seuil.
Vérifier le portefeuille XMR pour l'exposition aux mélangeurs
Collez n'importe quelle adresse Monero dans le vérificateur ci-dessus, ou utilisez le bot Telegram @scorechain_amlbot pour un rapport détaillé d'exposition aux mélangeurs avec analyse de transactions saut par saut.