AML-риск-скоринг помогает биржам, бизнесам и частным пользователям оценить, насколько безопасно работать с конкретным Монеро-кошельком. Инструмент показывает риск с учётом санкций, нелегальных рынков и сервисов сокрытия.
Как считается риск-скоринг Монеро
Monero — единственная крупная криптовалюта, где все транзакции приватны по умолчанию. Многие регулируемые биржи делистили XMR из-за невозможности обеспечить AML. Риск рассчитывается по графу транзакций XMR-адреса: его сверяют с базами известных нарушителей, санкционных структур и высокорисковых сервисов.
Что влияет на риск-скоринг XMR-кошелька
- Санкции OFAC — кошелёк в списке SDN или связан с такими адресами
- Связь с даркнетом — переводы на адреса даркнет-маркетов или с них
- Миксеры и тумблеры — использование приватных сервисов
- Шифровальщики — связи с кошельками выкупа
- Взломы бирж — поступления с украденных биржевых кошельков
- Сигналы конкретной сети — Биржам во многих странах запрещено листить и принимать Monero — выполнить требования FATF Travel Rule по нему невозможно. Любая связь с XMR в большинстве AML-программ — максимальный риск.
Специфика риска для Монеро (XMR)
Биржам во многих странах запрещено листить и принимать Monero — выполнить требования FATF Travel Rule по нему невозможно. Любая связь с XMR в большинстве AML-программ — максимальный риск. Эти факторы учитываются в итоговом скоринге наряду со связями с миксерами, даркнет-маркетами и санкционными списками.
Как читать риск-скоринг
- 0–25 — низкий риск: серьёзных флагов нет
- 26–59 — средний риск: косвенная связь, нужна проверка
- 60–84 — высокий риск: серьёзная связь, нужна углублённая проверка
- 85–100 — критический риск: прямая связь с санкционными или нелегальными адресами
Получите полный отчёт по Монеро-кошельку
Введите XMR-адрес выше для быстрой оценки или используйте @cryptoamlscan_bot — там полный риск-скоринг и PDF-отчёт для комплаенса.
Обновлено: 2026-06-17. Данные проверяются по базе OFAC SDN, которая обновляется ежедневно.