Монеро — это главная приватная криптовалюта: кольцевые подписи, стелс-адреса и RingCT делают транзакции невозможно связать и отследить. Бесплатно проверьте любой кошелёк Монеро (XMR) на проблемы с AML: санкции OFAC, связь с даркнетом, использование миксеров и переводы вирусам-шифровальщикам.
Как проверить кошелёк Монеро на AML
- Вставьте XMR-адрес в поле выше
- Нажмите Проверить AML, чтобы запустить проверку
- Для полного отчёта с риск-скорингом и PDF — откройте в Telegram-боте
Что такое AML-проверка для Монеро?
AML-проверка (Anti-Money Laundering, противодействие отмыванию) для кошельков Монеро сверяет историю транзакций с базами известных нарушителей: санкционные адреса OFAC, даркнет-маркеты, кошельки шифровальщиков, скам-контракты и миксеры. Биржи и финансовые компании обязаны проверять криптокошельки перед операциями.
Monero — единственная крупная криптовалюта, где все транзакции приватны по умолчанию. Многие регулируемые биржи делистили XMR из-за невозможности обеспечить AML.
Главные риск-сигналы для Монеро-кошельков
Биржам во многих странах запрещено листить и принимать Monero — выполнить требования FATF Travel Rule по нему невозможно. Любая связь с XMR в большинстве AML-программ — максимальный риск.
- Санкции OFAC — кошелёк в списке SDN или связан с такими адресами
- Даркнет-маркеты — поступления или переводы на адреса нелегальных площадок
- Миксеры и тумблеры — использование приватных сервисов
- Шифровальщики — связи с известными кошельками выкупа
- Взломы бирж — средства с украденных биржевых кошельков
Как работает AML-комплаенс для Монеро на практике
Схема кольцевых подписей Monero использует размер кольца 16, то есть каждый входной сигнал криптографически неотличим от 15 ложных участников. В сочетании со скрытыми адресами и RingCT это создаёт граф транзакций, неподдающийся надёжной трассировке. В 2020 году IRS объявило конкурс с призом 625 000 долларов за взлом Monero, однако публично подтверждённых результатов не появилось. В начале 2023 года Binance, Kraken и OKX провели делистинг Monero в Европе. Все крупные системы комплаенса присваивают Monero максимальный класс риска, блокируя любую транзакцию, включающую конвертацию из Monero.
Бесплатная AML-проверка Монеро через Telegram-бот
Самый быстрый способ проверить адрес XMR — бот @cryptoamlscan_bot. Отправьте любой кошелёк Монеро и получите риск-скоринг с разбором. Базовая проверка бесплатная, регистрация не нужна.
Адреса Monero в санкционном списке OFAC SDN
Следующие адреса включены в санкционный список OFAC (Specially Designated Nationals). Транзакции с этими адресами могут нарушать законодательство США о санкциях.
5be5543ff73456ab9f2d207887e2af87322c651ea1a873c5b25b7ffae456c320884Bz8UH63aYsjVdkfWfScRYWZGGNbjFL7pztqvWNSrtYT4reFSwyvkCj9KEGUtheHhhMUj87ciTBFyzoesrMJ4L1FvSoxL49HqitRzdnhYjgTEAhgGpCfsjdTeMbUTU6cyR4JV1R7k2Eej9rGT8JpFiYDa4tZM6RZiFrHmMzgSrhHEqpDYKBe5B2ufNsL88wRZuGMuC5YQvXpKpeLFHQeZWW28XtGyZCizkqeypTaRcjzNNKVrCg7PpoEeWaj5A7wwbh5M2X9ycXrfUkbeptACsG4bVn8ANG5NBnApL94YAKRfCSaS7g2fjEi1DWVcFNTn3wQ5HpfsgtnusgxaXE24bbhXukTgF8esRnMsWaReRiqNbSBSbmRE5Nm5M
+3 адреса в полном списке OFAC SDN.
Обновлено: 2026-06-17. Данные проверяются по базе OFAC SDN, которая обновляется ежедневно.