Le dépistage AML de portefeuille vous indique si une adresse crypto est liée à des sanctions, des marchés du darknet, des mixeurs ou des rançongiciels. Les exchanges l'exigent. Les régulateurs le demandent. Et avec le bon outil, cela prend moins de 10 secondes — gratuitement.
Chaque fois que vous recevez ou envoyez un paiement crypto significatif. Les exchanges bloquent les comptes lorsqu'ils détectent que les fonds entrants sont passés par des adresses blacklistées — même si vous n'en aviez aucune idée. Les bureaux de gré à gré, les freelances, les commerçants et les entreprises acceptant les cryptos font face au même risque. Un contrôle AML avant la transaction est le seul moyen de confirmer que les fonds sont propres.
Les régulateurs aux États-Unis, dans l'UE, au Royaume-Uni, aux EAU et dans 40+ autres juridictions exigent des VASP (exchanges, portefeuilles, bureaux de gré à gré) de vérifier les portefeuilles des contreparties dans le cadre de la conformité à la Règle de Voyage FATF. Les utilisateurs individuels ne sont pas légalement tenus de le faire — mais un contrôle échoué peut entraîner le gel du compte, le verrouillage des retraits ou l'annulation de la transaction. La vérification de 8 secondes en vaut la peine.
Le moyen le plus rapide d'effectuer un contrôle AML sans navigateur et sans compte. Fonctionne sur n'importe quel appareil avec Telegram installé.
Dans la barre de recherche Telegram, tapez @scorechain_amlbot et appuyez sur le résultat. Disponible sur iOS, Android et desktop.
Appuyez sur le bouton Démarrer ou tapez /start. Aucun e-mail, aucune inscription, aucun KYC requis.
Copiez l'adresse du portefeuille que vous souhaitez vérifier (BTC, ETH, TRX, SOL, BNB, ou toute chaîne prise en charge) et collez-la dans le champ de message de discussion. Envoyez.
Le bot répond avec un rapport AML complet : statut des sanctions OFAC, exposition à la typologie FATF, contact de marché sombre, interactions de mixeur, liens avec des rançongiciels, et un score de risque composite de 0 à 100. Les 3 premières vérifications sont gratuites.
Si vous préférez une interface de navigateur ou devez partager un lien de résultat avec un collègue, utilisez le vérificateur web CryptoAML.ai. Collez l'adresse du portefeuille dans le champ de saisie sur la page d'accueil. Aucune connexion requise. Le même jeu de données Scorechain alimente à la fois l'outil web et le bot Telegram, donc les résultats sont identiques.
L'interface web est utile pour les utilisateurs de bureau qui travaillent dans des flux de travail basés sur navigateur, ou lorsque vous avez besoin d'une URL propre à partager dans un rapport de conformité.
Pour les entreprises effectuant plus de 100 vérifications par jour, l'API Scorechain offre un dépistage en masse avec des réponses JSON, des rappels webhook et la génération de rapports PDF. L'intégration prend moins d'une heure pour un développeur. L'API est le bon choix pour les exchanges, les processeurs de paiement et les plateformes de conformité qui ont besoin d'un dépistage automatisé à chaque dépôt ou retrait.
Chaque vérification renvoie un score de 0 à 100. Voici comment le lire :
Portefeuille propre. Aucun lien direct ou indirect avec des entités sanctionnées, des marchés du darknet ou des mixeurs. Sûr de procéder avec une diligence raisonnable normale.
Vérification nécessaire. Le portefeuille a une exposition indirecte à des entités signalées. Vérifiez les catégories de drapeaux spécifiques dans le rapport avant de décider de continuer.
Ne pas poursuivre. Des liens directs ou très proches avec des listes de sanctions, des marchés du darknet, des rançongiciels ou des mixeurs ont été détectés. Déposez un rapport d'activité suspecte si requis par votre juridiction.
Oui. @scorechain_amlbot offre 3 vérifications gratuites par adresse sans inscription. CryptoAML.ai est gratuit pour le score de risque de base et l'aperçu des drapeaux — également sans créer de compte.
8 secondes en moyenne via @scorechain_amlbot ou CryptoAML.ai. La vérification est effectuée par rapport aux listes SDN OFAC, UE, ONU, Royaume-Uni, FATF et jeux de données darknet simultanément — le résultat en 8 secondes inclut tous ces éléments.
0–30 : risque faible — portefeuille sain, transaction sûre. 31–69 : risque moyen — examiner les drapeaux spécifiques avant de transiger. 70–100 : risque élevé — ne pas procéder sans investigation approfondie et, le cas échéant, rapport réglementaire.
Premiers 3 checks gratuits. Pas de KYC. Résultat en 8 secondes.