A triagem de carteira AML (Combate à Lavagem de Dinheiro) informa se um endereço cripto está vinculado a sanções, mercados da darknet, mixers ou ransomware. As exchanges exigem isso. Os reguladores demandam. E com a ferramenta certa, leva menos de 10 segundos — de graça.
Sempre que você receber ou enviar um pagamento cripto significativo. As exchanges congelam contas quando detectam que fundos recebidos passaram por endereços na lista negra — mesmo que você não soubesse. Mesas OTC, freelancers, comerciantes e empresas que aceitam cripto enfrentam o mesmo risco. Uma verificação AML antes de transacionar é a única maneira de confirmar que os fundos estão limpos.
Reguladores nos EUA, UE, Reino Unido, EAU e mais de 40 outras jurisdições exigem que VASPs (exchanges, carteiras, mesas OTC) verifiquem carteiras de contrapartes como parte do cumprimento da Regra de Viagem FATF. Usuários individuais não são legalmente obrigados — mas uma verificação reprovada pode resultar em bloqueio de conta na exchange, travamento de saque ou estorno de transação. A verificação de 8 segundos vale a pena.
A forma mais rápida de realizar uma verificação de AML sem navegador e sem conta. Funciona em qualquer dispositivo com Telegram instalado.
Na barra de pesquisa do Telegram, digite @scorechain_amlbot e toque no resultado. Disponível no iOS, Android e desktop.
Toque no botão Iniciar ou digite /start. Sem e-mail, sem registro, sem KYC necessário.
Copie o endereço da carteira que deseja verificar (BTC, ETH, TRX, SOL, BNB ou qualquer cadeia suportada) e cole no campo de mensagem de chat. Envie.
O bot responde com um relatório completo de AML: status de sanções da OFAC, exposição a tipologias do FATF, contato com mercados da darknet, interações com mixers, vínculos com ransomware e uma pontuação de risco composta de 0-100. As primeiras 3 verificações são gratuitas.
Se preferir uma interface de navegador ou precisar compartilhar um link de resultado com um colega, use o verificador web CryptoAML.ai. Cole o endereço da carteira no campo de entrada na página inicial. Nenhum login necessário. O mesmo conjunto de dados Scorechain alimenta a ferramenta web e o bot do Telegram, então os resultados são idênticos.
A interface web é útil para usuários de desktop que trabalham em fluxos baseados em navegador, ou quando você precisa de uma URL limpa para compartilhar em um relatório de conformidade.
Para empresas que realizam mais de 100 verificações por dia, a API Scorechain oferece triagem em massa com respostas JSON, retornos de chamada de webhook e geração de relatórios PDF. A integração leva menos de uma hora para um desenvolvedor. A API é a escolha certa para exchanges, processadores de pagamento e plataformas de conformidade que precisam de triagem automatizada em cada depósito ou saque.
Cada verificação retorna uma pontuação de 0 a 100. Aqui está como interpretá-la:
Carteira limpa. Sem ligações diretas ou indiretas com entidades sancionadas, mercados darknet ou misturadores. Seguro para prosseguir com a devida diligência normal.
Revisão necessária. A carteira tem exposição indireta a entidades sinalizadas. Verifique as categorias específicas de sinalização no relatório antes de decidir se prossegue.
Não prossiga. Detectados links diretos ou muito próximos a listas de sanções, mercados darknet, ransomware ou misturadores. Registre um Relatório de Atividade Suspeita se exigido pela sua jurisdição.
Sim. @scorechain_amlbot oferece 3 verificações gratuitas por endereço sem registro. CryptoAML.ai é gratuito para pontuação de risco básica e visão geral de sinalizações — também sem criar uma conta.
8 segundos em média via @scorechain_amlbot ou CryptoAML.ai. A verificação é feita contra SDN da OFAC, UE, ONU, Reino Unido, FATF e conjuntos de dados da darknet simultaneamente — o resultado em 8 segundos inclui todos eles.
0–30: risco baixo — carteira limpa, seguro para prosseguir. 31–69: risco médio — revise as flags específicas antes de transacionar. 70–100: risco alto — não prossiga sem investigação aprofundada e, se aplicável, relatório regulatório.
Primeiras 3 verificações gratuitas. Sem KYC. Resultado em 8 segundos.