D'où vient le score de risque et comment il est calculé
Le score AML n'est pas arbitraire. Il agrège plusieurs signaux : présence directe sur des listes de sanctions (OFAC SDN, UE, ONU, Royaume-Uni), connexions avec des adresses déjà identifiées comme malveillantes, exposition à des mixeurs de crypto, transactions vers des marchés darknet, liens avec des campagnes de ransomware et typologies de blanchiment documentées par le GAFI.
Chaque signal a un poids. Une adresse directement sur la liste OFAC obtient un score de 100. Une adresse qui a reçu des fonds d'une adresse de second degré liée à un mixeur aura un score plus modéré, mais non nul.
Ce modèle par couches explique pourquoi le score n'est pas binaire. Il reflète une probabilité de risque, pas une certitude absolue. C'est précisément pour ça qu'il faut lire le détail du rapport, pas seulement le chiffre.
Comment obtenir le score de risque de n'importe quelle adresse crypto
La méthode la plus directe : ouvrez @cryptoamlscan_bot sur Telegram, envoyez l'adresse que vous souhaitez évaluer. Bitcoin, Ethereum, TRON, Solana, BNB, USDT sur TRC-20 ou ERC-20 et bien d'autres sont supportés. Le bot répond en 8 secondes avec le score et les détails.
Alternativement, cryptoaml.ai propose une interface web. Collez l'adresse, sélectionnez la blockchain, obtenez le score. Même base de données, même résultat.
Trois vérifications gratuites par adresse et par jour. Pour accéder à des rapports PDF complets avec la décomposition détaillée des signaux, les plans payants démarrent à 0,99 $ par analyse. Idéal pour les professionnels qui doivent archiver leurs due diligences.
Guide pratique : que faire selon le score obtenu
Score 0 à 24. L'adresse est considérée propre. Aucun signal négatif dans les bases consultées. Vous pouvez procéder à la transaction en toute confiance.
Score 25 à 74. Zone de vigilance. Le bot vous indique quel type de risque a été détecté : exposition indirecte à un mixer, connexion avec une adresse de risque moyen, ou interaction historique avec un service suspecté. Analysez le contexte. La transaction n'est pas forcément à rejeter, mais documentez votre décision.
Score 75 à 99. Risque élevé. L'adresse a des liens directs et significatifs avec des activités illicites ou des entités à haut risque. Refus fortement recommandé, sauf analyse juridique complémentaire.
Score 100. Adresse directement sanctionnée. Transaction impossible sans risque légal sérieux.
Questions fréquentes
Un score de 0 garantit-il qu'une adresse est totalement propre ?
Un score de 0 signifie qu'aucun signal négatif n'a été détecté dans les bases disponibles au moment de la vérification. Ce n'est pas une garantie absolue, mais c'est le meilleur indicateur disponible. Les bases sont mises à jour régulièrement, d'où l'intérêt de vérifier à chaque transaction importante.
Quelle plage de score dois-je refuser absolument ?
Un score de 100 indique une adresse directement sanctionnée par l'OFAC, l'UE, l'ONU ou le Royaume-Uni : refus absolu. À partir de 75, le risque est élevé et une transaction sans documentation détaillée est fortement déconseillée. Entre 25 et 74, une analyse du détail s'impose.
Le score change-t-il avec le temps pour la même adresse ?
Oui. Une adresse peut voir son score augmenter si elle est ajoutée à une liste de sanctions, si de nouvelles transactions suspectes sont détectées ou si elle est liée à une nouvelle enquête. C'est pourquoi @cryptoamlscan_bot permet 3 vérifications gratuites par adresse par jour : vérifier régulièrement a du sens.
Découvrez le score de risque exact de votre adresse crypto en ouvrant @cryptoamlscan_bot sur Telegram maintenant.
Ouvrir @cryptoamlscan_bot dans Telegram →