Wie ein Krypto-Risikoscore berechnet wird
Ein AML-Risikoscore für Krypto-Adressen ist das Ergebnis einer Transaktionsgraph-Analyse. Das System verfolgt nicht nur die direkte Absenderadresse, sondern verfolgt die Geldkette über mehrere Hops zurück.
Eingangsfaktoren sind: direkte Treffer auf Sanktionslisten (OFAC SDN, EU, UN, UK), Verbindungen zu bekannten Darknet-Marktplätzen, Interaktionen mit Krypto-Mixern wie Tornado Cash, Verbindungen zu Ransomware-Gruppen, und Muster aus FATF-Geldwäsche-Typologien.
Jeder Faktor fließt gewichtet in den Score ein. Eine direkte Sanktionsverbindung erhöht den Score stärker als ein indirekter Mixer-Kontakt aus zweiter Hand.
Das Ergebnis liegt immer zwischen 0 und 100.
Risikoscore prüfen: So geht es mit @cryptoamlscan_bot
Geh auf Telegram und öffne @cryptoamlscan_bot. Kein Konto erforderlich. Adresse in den Chat schicken, Bot antwortet in 8 Sekunden mit dem vollständigen Score und einer Risikoaufschlüsselung.
Unterstützt werden über 30 Blockchains: Bitcoin, Ethereum, Tron, Solana, BNB Chain, und viele mehr. USDT wird in beiden Varianten geprüft: ERC-20 und TRC-20.
Alternativ nutzt du cryptoaml.ai im Browser. Dort bekommst du dasselbe Ergebnis, 3 kostenlose Checks täglich. Für Compliance-Dokumentation gibt es PDF-Berichte ab $0,99 pro Prüfung.
Der Score wird angezeigt zusammen mit einer Liste der erkannten Risikokategorien: Sanctions, Darknet, Mixer, Ransomware, Fraud.
Score-Werte konkret: Was du bei 0, 25, 75 und 100 tun solltest
Score 0: perfekt sauber. Keine Treffer in keiner Datenbank. Transaktion kann normal verarbeitet werden.
Score 1 bis 24: niedriges Risiko. Minimale Signale, meist aus weit entfernten Verbindungen. In der Praxis unbedenklich für die meisten Anwendungsfälle.
Score 25 bis 74: mittleres Risiko. Hier wird es interessant. Prüfe die Risikoaufschlüsselung genau. Eine direkte Mixer-Verbindung ist ein anderes Signal als eine 4-Hop-Verbindung zu einem alten Darknet-Marktplatz.
Score 75 bis 99: hohes Risiko. Zahlung verweigern oder eskalieren. PDF-Bericht herunterladen und intern dokumentieren.
Score 100: bestätigter Sanktionstreffer. Direkter Eintrag auf OFAC SDN, EU, UN oder UK-Liste. Keine Ausnahme, keine Diskussion.
Häufige Fragen
Ab welchem Score sollte ich eine Zahlung ablehnen?
Es gibt keine gesetzlich vorgeschriebene Grenze, aber ab Score 75 empfehlen Compliance-Experten die Zahlung abzulehnen oder intern zu eskalieren. Ab Score 100 ist es bei Sanktionstreffern keine Empfehlung mehr, sondern eine rechtliche Notwendigkeit.
Kann ein Score nach oben oder unten schwanken?
Ja. Wenn neue Sanktionseinträge veröffentlicht werden oder neue Darknet-Verbindungen bekannt werden, kann sich der Score einer Adresse ändern. Deshalb ist es sinnvoll, Adressen unmittelbar vor einer Transaktion zu prüfen, nicht Wochen vorher.
Zählen nur direkte Verbindungen oder auch indirekte?
Beide fließen in den Score ein, aber unterschiedlich gewichtet. Eine direkte Verbindung (Hop 1) zu einer sanktionierten Adresse erhöht den Score stark. Eine 5-Hop-Verbindung zu einem alten Mixer hat deutlich weniger Einfluss. @cryptoamlscan_bot zeigt in der Aufschlüsselung an, welche Art von Verbindung erkannt wurde.
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