O Que é o Score de Risco e Como Ele é Calculado?
O score de risco AML analisa o histórico de transações de um endereço contra múltiplas bases de dados e algoritmos de detecção. Não é só checar se o endereço está em lista negra. É uma análise do comportamento e das conexões da carteira.
Os fatores que elevam o score incluem: inclusão em listas de sanções (OFAC SDN, EU, ONU, UK), transações com endereços de darknet, uso de mixers de cripto, exposição a ransomware, e padrões típicos de lavagem de dinheiro catalogados pelo FATF.
Um endereço pode ter score alto sem estar diretamente sancionado. Se recebeu fundos de uma carteira darknet dois hops atrás, o risco de contaminação ainda é real. Exchanges detectam esse tipo de exposição indireta e podem bloquear depósitos.
Como Obter o Score de Risco Gratuitamente
Pelo @cryptoamlscan_bot no Telegram: envie o endereço da carteira que quer analisar. Em 8 segundos o bot retorna o score e um resumo dos fatores de risco encontrados. Funciona para BTC, ETH, TRX, SOL, BNB, USDT e mais de 30 redes.
Pelo site cryptoaml.ai: cole o endereço na barra de busca e aguarde 8 segundos. O resultado inclui o score numérico, a classificação de risco e os principais alertas identificados.
O gratuito dá 3 verificações por endereço por dia, sem cadastro. Se precisar de relatório PDF com detalhamento completo para documentação de compliance, os planos pagos começam em $0,99 por verificação.
Interpretando Cada Faixa do Score de Risco
Score 0 a 24: risco baixo. A carteira não tem histórico problemático identificado. Pode prosseguir com a transação com confiança razoável.
Score 25 a 49: risco moderado. Existe alguma conexão indireta com atividades suspeitas, mas não é um sinal de alarme imediato. Vale investigar a origem dos fundos e manter registro da verificação.
Score 50 a 74: risco elevado. Conexões significativas com atividades problemáticas. Peça mais informações sobre a origem dos fundos antes de prosseguir. Documente tudo.
Score 75 a 99: alto risco. Recomendado recusar a transação ou suspender até esclarecimento completo da origem dos fundos.
Score 100: sancionado. O endereço está em lista oficial (OFAC, EU, ONU ou UK). Transacionar é proibido e pode configurar violação de sanções internacionais.
Perguntas frequentes
Um score de risco alto significa que o dono da carteira é criminoso?
Não necessariamente. O score reflete o histórico de transações e as conexões do endereço, não as intenções do proprietário. Uma carteira pode ter score alto porque recebeu fundos contaminados sem saber. O score é uma ferramenta de due diligence, não uma acusação.
O score muda com o tempo?
Sim. Se um endereço receber fundos de uma fonte problemática depois da última verificação, o score aumenta. Por isso a verificação deve ser feita sempre antes de cada transação importante, não apenas uma vez.
Qual score considerar seguro para aceitar pagamentos cripto?
Abaixo de 25 é considerado baixo risco na maioria dos contextos de compliance. Entre 25 e 49 requer avaliação adicional. Acima de 50, a maioria das políticas de compliance recomenda solicitar documentação adicional sobre a origem dos fundos antes de aceitar.
Calcule o score de risco de qualquer carteira agora no @cryptoamlscan_bot.
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