Qué mide el puntaje de riesgo de una dirección cripto
El puntaje no es una opinión. Es el resultado de cruzar el historial de transacciones de una dirección contra múltiples bases de datos: listas de sanciones de OFAC, UE, ONU y Reino Unido, bases de datos de darknet, mercados ilícitos, grupos de ransomware, servicios de mixing y otras fuentes de riesgo conocidas.
El algoritmo también evalúa exposición indirecta. Si la dirección que quieres verificar nunca tocó una fuente problemática directamente, pero transaccionó con alguien que sí lo hizo, el puntaje sube.
Esto importa porque los exchanges hacen el mismo razonamiento. No les importa solo si tú enviaste fondos a un criminal: también les importa si recibiste fondos que pasaron por uno.
El puntaje resume ese análisis en un número único que puedes interpretar en segundos.
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El camino más rápido es @cryptoamlscan_bot en Telegram. Busca el bot, envía la dirección cripto y el puntaje aparece en menos de 8 segundos junto con el desglose de exposición.
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Ambas opciones son gratuitas con 3 verificaciones por dirección por día. Sin tarjeta, sin formulario de registro.
El resultado incluye el puntaje numérico, el nivel de riesgo en texto (limpio, moderado, alto, sancionado), las bases de datos donde apareció actividad y el tipo de exposición detectada.
Para documentar el resultado con fecha y firma para procesos de compliance, el reporte PDF está disponible desde $0.99 por verificación en cryptoaml.ai.
Rangos del puntaje: qué acción tomar en cada caso
Puntaje 0 a 24: la dirección está limpia. No aparece en listas de sanciones y no tiene exposición significativa a fuentes de riesgo. Puedes proceder con el pago con mayor seguridad.
Puntaje 25 a 74: riesgo moderado. Hay exposición indirecta o alguna señal de actividad que merece atención. No es una prohibición automática, pero sí conviene documentar la decisión y considerar el monto de la operación antes de aceptar.
Puntaje 75 a 99: riesgo alto. La dirección tiene contacto significativo con fuentes problemáticas. La recomendación es no aceptar sin investigación adicional o asesoramiento de compliance.
Puntaje 100: la dirección está en una lista de sanciones activa. OFAC SDN, UE, ONU o UK. Aceptar fondos de esta dirección puede tener consecuencias legales directas.
Preguntas frecuentes
¿Un puntaje de 25 significa que la dirección es fraudulenta?
No necesariamente. Un puntaje de 25 indica exposición indirecta, lo que puede significar que la dirección transaccionó en algún momento con una fuente que luego fue clasificada como problemática. No es una acusación de fraude, sino una señal que merece evaluación. El contexto y el monto de la operación deben guiar tu decisión.
¿El puntaje de riesgo cambia con el tiempo para la misma dirección?
Sí. El puntaje puede aumentar si la dirección realiza nuevas transacciones con fuentes problemáticas o si alguna de sus contrapartes históricas es posteriormente sancionada. También puede mantenerse estable si la dirección tiene poco movimiento. Se recomienda verificar cada vez que vas a recibir un pago de una fuente nueva.
¿La herramienta solo evalúa el riesgo de la dirección consultada o también de las contrapartes?
Evalúa tanto la dirección directamente como su exposición a través de contrapartes. Si la dirección consultada nunca tocó una fuente problemática pero sí recibió o envió fondos de alguien que lo hizo, eso se refleja en el puntaje como exposición indirecta. Por eso el puntaje puede ser mayor de 0 incluso en direcciones que nunca interactuaron directamente con fuentes sancionadas.
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