Откуда береться ризик-бал та як він считается
Бал ризику — це не випадкове число. Це результат аналізу історії транзакцій адреси за десятками джерел даних.
Спочатку алгоритм перевіряє прямі збіги з санкційними списками OFAC SDN, ЄС, ООН і Великобританії. Збіг одразу дає бал 100. Це жорсткий факт, не інтерпретація.
Далі аналізуються непрямі зв'язки: з якими адресами взаємодіяв гаманець, чи проходили через нього кошти з даркнет-ринків, чи використовував власник міксери для анонімізації транзакцій, чи були зв'язки з відомими ransomware-гаманцями.
Важливо розуміти: високий бал не завжди означає, що власник гаманця — злочинець. Іноді достатньо один раз обміняти криптовалюту на платформі з поганою репутацією. Бал відображає ризик, пов'язаний з історією адреси, а не вирок.
Як отримати ризик-бал будь-якого адреса безкоштовно
Способ 1: Telegram. Відкрийте @cryptoamlscan_bot, надішліть адрес гаманця в чат. Бот підтримує BTC, ETH, USDT (TRC-20 та ERC-20), TRX, SOL, BNB та ще 25+ сетей. Через 8 секунд отримує звіт с балом.
Способ 2: Сайт cryptoaml.ai. Вставьте адрес в поле пошуку, нажмите «Перевірити». Результат аналогичен боту.
Оба варианта дают 3 безкоштовні перевірки в день для кожного адреса. В звіті ви видите: загальний бал ризику, розбивку за категоріями (санкції, даркнет, міксери, здирники), и конкретні типологии FATF, по яким ззнайденийі совпадения.
Для PDF-документації, яку можна долучити до комплаєнс-звітам або передать в банк, доступні платні тарифи від 0,99$ за перевірку.
Шкала ризику: що робити при каждом діапазоне
0-24: чиста адреса. Жодна з перевірених баз даних не знайшла збігів. Приймаєте кошти, працюєте далі.
25-49: низький-помірний ризик. Можливі непрямі зв'язки, що вимагають уваги. У більшості випадків це не блокуючий фактор, але при великих сумах варто уточнити походження у контрагента.
50-74: помірно-високий ризик. Прямі або близькі зв'язки з ризикованими структурами. Біржі при такому балі вже можуть задавати питання. Приймати кошти без документів про джерело — ризиковано.
75-99: високий ризик. Серйозні зв'язки з кримінальними структурами, міксерами, даркнетом. Рекомендується відмовитися від транзакції.
100: санкційна адреса. Будь-які операції заборонені.
Часті запитання
Бал 50 — це небезпечно приймати?
Бал 50 означає умеренно-високий ризик. Биржи по-разному реагируют: неякі при таком бале вже блокують кошти, інші пропускают. При сумах вище 1000$ и бале 50 рекомендуется запросить у відправника підтвердження источника коштів до отриманоия.
Може ли мою власний гаманець отримати високий бал?
Да, це случается. Якщо ви коли-то використовували обмінник с поганою репутацією або отримували USDT від адреси с високим ризиком, ваш власний адрес може мати підвищений бал. Именале тому варто перевіряти свої гаманці через @cryptoamlscan_bot перед виведенням на біржу.
Що означають флаги FATF в звіті?
FATF (Группа разработки фінансових мер боротьби с відмиванням грошей) публікує типологии схем відмивання. Флаги в звіті вказують, які саме типологии FATF пов'язані с перевіряємої адресом. Например, використання міксерів або расщепление великих транзакцій на мелкие.
Узнайте ризик-бал будь-якого адреса прямо зараз в @cryptoamlscan_bot, 8 секунд та безкоштовно.
Відкрити @cryptoamlscan_bot у Telegram →