Les échanges P2P sont la principale cause de gel de comptes sur des exchanges comme Binance et Kraken. Avant de confirmer tout échange, effectuez une vérification AML de 10 secondes sur le portefeuille de la contrepartie. Voici exactement comment procéder.
Lorsque vous recevez des crypto dans un échange P2P, votre exchange vérifie automatiquement la source de ces fonds. Si le portefeuille de l'expéditeur — ou tout portefeuille dans la chaîne de transaction jusqu'à 4 sauts en arrière — est lié aux sanctions OFAC, aux marchés darknet, aux mixeurs ou aux rançongiciels, votre compte est gelé. Vous n'aviez aucune idée. Les fonds semblaient normaux. Mais la chaîne était sale.
La seule protection est de vérifier le portefeuille de la contrepartie avant de confirmer l'échange. Un résultat propre n'élimine pas tous les risques (l'expéditeur pourrait utiliser un portefeuille différent), mais élimine la cause la plus courante de gel de compte post-échange. En France, les obligations de l'AMF et TRACFIN rendent ces vérifications obligatoires pour les professionnels.
Avant d'accepter tout paiement P2P, demandez à l'autre partie l'adresse du portefeuille depuis lequel ils vont envoyer. Copiez-la exactement.
Envoyez l'adresse à @cryptoamlscan_bot sur Telegram, ou collez-la dans le vérificateur sur CryptoAML.ai. La vérification s'exécute en moins de 10 secondes.
Score 0–30 : procéder. Score 31–69 : examinez les flags spécifiques avant de décider. Score 70–100 : refusez la transaction — l'adresse a des liens directs ou très proches avec des entités signalées.
Faites une capture d'écran du résultat AML et joignez-la à vos dossiers de transaction. Si vous dirigez une entreprise, cette documentation satisfait aux exigences de base de diligence raisonnable du FATF et de TRACFIN.
Les exchanges effectuent des vérifications AML sur toutes les transactions entrantes. Si les fonds que vous avez reçus sont passés par des portefeuilles liés à des sanctions, des marchés darknet ou des mixeurs — même deux ou trois sauts en arrière — votre compte peut être signalé. Une vérification AML pré-échange vous permet de vérifier le portefeuille de la contrepartie avant tout mouvement de fonds.
Pour les utilisateurs individuels : généralement non. Pour les entreprises et les VASPs : oui, sous la Recommandation 16 du FATF et la réglementation française de l'AMF et TRACFIN. Même pour les particuliers, effectuer une vérification protège votre compte exchange des gels causés par des fonds contaminés entrants.
Le score de risque de base est gratuit sur CryptoAML.ai (1 vérification/jour, sans inscription). Un rapport PDF complet via @cryptoamlscan_bot coûte 0,99$. Pour les traders P2P effectuant 5 à 10 trades par mois, le coût est négligeable par rapport au risque de gel de compte.
La première vérification est gratuite. Aucune inscription requise.