P2P-Trades sind der häufigste Grund für das Einfrieren von Exchange-Konten bei Binance, Kraken und Coinbase. Bevor Sie einen Trade bestätigen, führen Sie einen 10-Sekunden-AML-Check der Wallet des Handelspartners durch. So geht's genau.
Wenn Sie Krypto in einem P2P-Trade erhalten, prüft Ihre Exchange automatisch die Herkunft dieser Gelder. Wenn die Wallet des Senders — oder eine Wallet in der Transaktionskette bis zu 4 Hops zurück — mit OFAC-Sanktionen, Darknet-Märkten, Mixern oder Ransomware verknüpft ist, wird Ihr Konto eingefroren. Sie hatten keine Ahnung. Die Gelder sahen normal aus. Aber die Kette war schmutzig.
Der einzige Schutz ist, die Wallet des Handelspartners zu prüfen, bevor Sie den Trade bestätigen. Ein sauberes Ergebnis eliminiert nicht alle Risiken (der Sender könnte eine andere Wallet verwenden), aber es eliminiert die häufigste Ursache für Post-Trade-Kontoeinfriervorgänge. Das GwG in Deutschland und BaFin-Anforderungen machen solche Prüfungen für Gewerbetreibende zur Pflicht.
Bitten Sie vor der Annahme einer P2P-Zahlung die andere Partei um die Wallet-Adresse, von der sie senden werden. Kopieren Sie sie genau.
Senden Sie die Adresse an @cryptoamlscan_bot in Telegram oder fügen Sie sie in den Checker auf CryptoAML.ai ein. Der Check läuft in unter 10 Sekunden.
Score 0–30: fortfahren. Score 31–69: prüfen Sie die spezifischen Flags, bevor Sie entscheiden. Score 70–100: transaktion ablehnen — die Adresse hat direkte oder sehr enge Verbindungen zu markierten Entitäten.
Screenshot des AML-Ergebnisses erstellen und an Ihre Transaktionsunterlagen anhängen. Wenn Sie ein Unternehmen betreiben, erfüllt diese Dokumentation grundlegende FATF-Sorgfaltspflichtanforderungen.
Exchanges führen AML-Checks bei allen eingehenden Transaktionen durch. Wenn die Gelder, die Sie erhalten haben, durch Wallets geleitet wurden, die mit Sanktionen, Darknet-Märkten oder Mixern verknüpft sind — auch zwei oder drei Hops entfernt — kann Ihr Konto markiert werden.
Für Privatpersonen: in der Regel nicht. Für Unternehmen und VASPs: ja, nach FATF Empfehlung 16 und dem deutschen GwG, überwacht von BaFin. Selbst für Privatpersonen schützt ein Check Ihr Exchange-Konto vor Einfrieren durch eingehende kontaminierte Gelder.
Der grundlegende Risikowert ist kostenlos auf CryptoAML.ai (1 Check/Tag, keine Registrierung). Ein vollständiger PDF-Bericht über @cryptoamlscan_bot kostet $0,99. Für P2P-Trader mit 5–10 Trades pro Monat sind die Kosten im Vergleich zum Risiko des Kontoeinfriervorgangs vernachlässigbar.
Die erste Prüfung ist kostenlos. Keine Registrierung erforderlich.