P2P-торговля — главная причина заморозок биржевых аккаунтов на Binance, OKX и ByBit. До подтверждения сделки запустите 10-секундную AML-проверку кошелька контрагента. Вот как именно это сделать.
Когда вы получаете крипту в рамках P2P-сделки, биржа автоматически проверяет источник средств. Если кошелёк отправителя — или любой кошелёк в цепочке транзакций до 4 хопов — связан с санкциями OFAC, даркнет-рынками, миксерами или программами-вымогателями, ваш аккаунт будет заморожен. Вы не подозревали ничего плохого. Деньги выглядели нормально. Но цепочка была грязной.
Единственная защита — проверить кошелёк контрагента до подтверждения сделки. Чистый результат не устраняет все риски (отправитель может использовать другой кошелёк), но устраняет самую распространённую причину заморозок после сделки.
Перед принятием любого P2P-платежа попросите другую сторону сообщить адрес кошелька, с которого будет выполнен перевод. Скопируйте его точно.
Отправьте адрес боту @cryptoamlscan_bot в Telegram или вставьте его в форму на CryptoAML.ai. Проверка выполняется менее чем за 10 секунд.
Скор 0–30: продолжайте. Скор 31–69: изучите конкретные флаги перед принятием решения. Скор 70–100: откажитесь от транзакции — адрес имеет прямые или очень близкие связи с отмеченными объектами.
Сделайте скриншот результата AML и прикрепите его к записям транзакции. Если вы ведёте бизнес, эта документация соответствует базовым требованиям FATF по надлежащей осмотрительности.
Биржи проводят AML-проверки всех входящих транзакций. Если полученные вами средства прошли через кошельки, связанные с санкциями, даркнет-рынками или миксерами — даже через два-три хопа — ваш аккаунт может быть отмечен. Предторговая AML-проверка позволяет верифицировать кошелёк контрагента до движения средств.
Для физических лиц: как правило, нет. Для бизнеса и VASP: да, согласно Рекомендации 16 FATF (в России — требования Росфинмониторинга). Но даже для частных лиц проверка защищает биржевой аккаунт от заморозки из-за входящих загрязнённых средств.
Базовый риск-скор бесплатен на CryptoAML.ai (1 проверка в день, без регистрации). Полный PDF-отчёт через @cryptoamlscan_bot стоит $2.99. Для P2P-трейдеров, совершающих 5–10 сделок в месяц, стоимость пренебрежимо мала по сравнению с риском заморозки аккаунта.
Первая проверка бесплатно. Регистрация не нужна.