As negociações P2P são a principal causa de congelamento de contas em exchanges como Binance, Mercado Bitcoin e Foxbit. Antes de confirmar qualquer negociação, faça uma verificação AML de 10 segundos na carteira da contraparte. Veja exatamente como fazer isso.
Quando você recebe cripto em uma negociação P2P, sua exchange verifica automaticamente a origem desses fundos. Se a carteira do remetente — ou qualquer carteira na cadeia de transações até 4 saltos atrás — estiver vinculada a sanções OFAC, mercados darknet, mixers ou ransomware, sua conta é congelada. Você não tinha ideia. Os fundos pareciam normais. Mas a cadeia estava suja.
A única proteção é verificar a carteira da contraparte antes de confirmar a negociação. Um resultado limpo não elimina todos os riscos (o remetente pode usar uma carteira diferente), mas elimina a causa mais comum de congelamento de conta após a negociação. No Brasil, as resoluções do COAF e do Bacen tornam essas verificações obrigatórias para profissionais.
Antes de aceitar qualquer pagamento P2P, peça à outra parte o endereço da carteira de onde eles vão enviar. Copie exatamente.
Envie o endereço para @cryptoamlscan_bot no Telegram, ou cole no verificador em CryptoAML.ai. A verificação é executada em menos de 10 segundos.
Pontuação 0–30: prosseguir. Pontuação 31–69: revise os flags específicos antes de decidir. Pontuação 70–100: recuse a transação — o endereço tem vínculos diretos ou muito próximos com entidades sinalizadas.
Tire um screenshot do resultado AML e anexe aos seus registros de transações. Se você operar um negócio, esta documentação satisfaz os requisitos básicos de due diligence do FATF e do COAF no Brasil.
As exchanges realizam verificações AML em todas as transações de entrada. Se os fundos que você recebeu passaram por carteiras vinculadas a sanções, mercados darknet ou mixers — mesmo dois ou três saltos atrás — sua conta pode ser sinalizada. Uma verificação AML pré-negociação permite verificar a carteira da contraparte antes de qualquer movimentação de fundos.
Para usuários individuais: geralmente não. Para empresas e VASPs: sim, sob a Recomendação 16 do FATF e resoluções do COAF e Bacen no Brasil. Mesmo para indivíduos, realizar uma verificação protege sua conta da exchange de congelamentos causados por fundos contaminados recebidos.
A pontuação de risco básica é gratuita no CryptoAML.ai (1 verificação/dia, sem cadastro). Um relatório PDF completo via @cryptoamlscan_bot custa $0,99. Para traders P2P que fazem 5 a 10 negociações por mês, o custo é insignificante comparado ao risco de congelamento de conta.
A primeira verificação é gratuita. Sem cadastro necessário.