Los intercambios P2P son la causa principal de congelación de cuentas en exchanges como Binance, OKX y Bitso. Antes de confirmar cualquier operación, realiza una verificación AML de 10 segundos en la billetera de la contraparte. Aquí te explicamos exactamente cómo hacerlo.
Cuando recibes cripto en un intercambio P2P, tu exchange verifica automáticamente el origen de esos fondos. Si la billetera del remitente — o cualquier billetera en la cadena de transacciones hasta 4 saltos atrás — está vinculada a sanciones OFAC, mercados darknet, mezcladores o ransomware, tu cuenta se congela. No tenías idea. Los fondos parecían normales. Pero la cadena estaba sucia.
La única protección es verificar la billetera de la contraparte antes de confirmar la operación. Un resultado limpio no elimina todos los riesgos (el remitente podría usar una billetera diferente), pero elimina la causa más común de congelaciones de cuenta después de una operación.
Antes de aceptar cualquier pago P2P, pide a la otra parte la dirección de billetera desde la que enviará. Cópiala exactamente.
Envía la dirección a @cryptoamlscan_bot en Telegram o pégala en el verificador de CryptoAML.ai. La verificación se ejecuta en menos de 10 segundos.
Puntuación 0–30: proceder. Puntuación 31–69: revisa los marcadores específicos antes de decidir. Puntuación 70–100: rechaza la transacción — la dirección tiene vínculos directos o muy cercanos con entidades marcadas.
Toma una captura del resultado AML y adjúntala a tus registros de transacciones. Si operas un negocio, esta documentación satisface los requisitos básicos de diligencia debida del FATF y del SEPBLAC en España.
Los exchanges realizan verificaciones AML en todas las transacciones entrantes. Si los fondos que recibiste pasaron por billeteras vinculadas a sanciones, mercados darknet o mezcladores — incluso dos o tres saltos atrás — tu cuenta puede ser marcada. Una verificación AML previa al intercambio te permite verificar la billetera de la contraparte antes de que se muevan fondos.
Para usuarios individuales: generalmente no. Para empresas y VASPs: sí, bajo la Recomendación 16 del FATF y la normativa SEPBLAC y CNMV en España. Incluso para individuos, realizar una verificación protege tu cuenta del exchange de congelaciones causadas por fondos contaminados entrantes.
La puntuación de riesgo básica es gratuita en CryptoAML.ai (1 verificación/día, sin registro). Un informe PDF completo a través de @cryptoamlscan_bot cuesta $2.99. Para traders P2P que realizan 5–10 operaciones al mes, el costo es insignificante comparado con el riesgo de congelación de cuenta.
La primera verificación es gratuita. No se requiere registro.