P2P işlemleri, BTCTurk, Paribu ve Binance gibi borsalarda hesap dondurulmasının başlıca nedenidir. Herhangi bir işlemi onaylamadan önce, karşı tarafın cüzdanında 10 saniyelik AML denetimi yapın. İşte tam olarak nasıl yapılacağı.
P2P işleminde kripto aldığınızda, borsa bu fonların kaynağını otomatik olarak kontrol eder. Gönderenin cüzdanı — veya işlem zincirindeki 4 atlama öncesindeki herhangi bir cüzdan — OFAC yaptırımları, karanlık ağ pazarları, karıştırıcılar veya fidye yazılımıyla bağlantılıysa hesabınız dondurulur. Hiçbir şeyden habersizdiniz. Fonlar normal görünüyordu. Ama zincir kirliydi.
Tek koruma, işlemi onaylamadan önce karşı tarafın cüzdanını kontrol etmektir. Temiz bir sonuç tüm riskleri ortadan kaldırmaz (gönderici farklı bir cüzdan kullanabilir), ancak işlem sonrası hesap dondurulmasının en yaygın nedenini ortadan kaldırır.
Herhangi bir P2P ödemesini kabul etmeden önce, diğer taraftan göndereceği cüzdan adresini isteyin. Tam olarak kopyalayın.
Adresi Telegram'da @cryptoamlscan_bot'a gönderin veya CryptoAML.ai'deki denetleyiciye yapıştırın. Denetim 10 saniyeden kısa sürede tamamlanır.
Puan 0–30: devam edin. Puan 31–69: karar vermeden önce belirli bayrakları inceleyin. Puan 70–100: işlemi reddedin — adresin işaretlenen kuruluşlarla doğrudan veya çok yakın bağlantıları var.
AML sonucunun ekran görüntüsünü alın ve işlem kayıtlarınıza ekleyin. Bir işletme yürütüyorsanız, bu belgeleme FATF ve MASAK temel özen yükümlülüğü gereksinimlerini karşılar.
Borsalar tüm gelen işlemlerde AML denetimleri yapar. Aldığınız fonlar yaptırımlarla, karanlık ağ pazarlarıyla veya karıştırıcılarla bağlantılı cüzdanlardan geçtiyse — iki veya üç atlama uzakta bile olsa — hesabınız işaretlenebilir. İşlem öncesi AML denetimi, herhangi bir fon hareketi olmadan karşı tarafın cüzdanını doğrulamanıza olanak tanır.
Bireysel kullanıcılar için: genellikle hayır. İşletmeler ve VASP'lar için: evet, FATF Tavsiye 16 ve Türkiye'deki MASAK yönetmelikleri kapsamında. Bireyler için bile denetim yapmak, gelen kirli fonlardan kaynaklanan dondurmadan borsa hesabınızı korur.
Temel risk puanı CryptoAML.ai'de ücretsizdir (günde 1 denetim, kayıt gerekmez). @cryptoamlscan_bot aracılığıyla tam PDF raporu 0,99$ tutarındadır. Ayda 5–10 işlem yapan P2P yatırımcıları için maliyet, hesap dondurulma riskiyle kıyaslandığında ihmal edilebilir düzeydedir.
İlk denetim ücretsiz. Kayıt gerekmiyor.