P2P-торгівля — головна причина заморозки біржових акаунтів на Binance, OKX та ByBit. До підтвердження угоди запустіть 10-секундну AML-перевірку гаманця контрагента. Ось як саме це зробити.
Коли ви отримуєте крипту в рамках P2P-угоди, біржа автоматично перевіряє джерело коштів. Якщо гаманець відправника — або будь-який гаманець у ланцюжку транзакцій до 4 хопів — пов'язаний із санкціями OFAC, даркнет-ринками, міксерами або програмами-вимагачами, ваш акаунт буде заморожено. Ви не підозрювали нічого поганого. Гроші виглядали нормально. Але ланцюжок був брудним.
Єдиний захист — перевірити гаманець контрагента до підтвердження угоди. Чистий результат не усуває всі ризики (відправник може використати інший гаманець), але усуває найпоширенішу причину заморозок після угоди.
Перед прийняттям будь-якого P2P-платежу попросіть іншу сторону повідомити адресу гаманця, з якого буде виконано переказ. Скопіюйте її точно.
Надішліть адресу боту @cryptoamlscan_bot у Telegram або вставте її у форму на CryptoAML.ai. Перевірка виконується менш ніж за 10 секунд.
Скор 0–30: продовжуйте. Скор 31–69: вивчіть конкретні прапори перед прийняттям рішення. Скор 70–100: відмовтеся від транзакції — адреса має прямі або дуже близькі зв'язки з поміченими об'єктами.
Зробіть скриншот результату AML і прикріпіть його до записів транзакції. Якщо ви ведете бізнес, ця документація відповідає базовим вимогам FATF щодо належної обачності.
Біржі проводять AML-перевірки всіх вхідних транзакцій. Якщо отримані вами кошти пройшли через гаманці, пов'язані із санкціями, даркнет-ринками або міксерами — навіть через два-три хопи — ваш акаунт може бути позначений. Передторгова AML-перевірка дозволяє верифікувати гаманець контрагента до руху коштів.
Для фізичних осіб: як правило, ні. Для бізнесу та VASP: так, згідно з Рекомендацією 16 FATF та вимогами Держфінмоніторингу. Але навіть для приватних осіб перевірка захищає біржовий акаунт від заморозки через вхідні забруднені кошти.
Базовий ризик-скор безкоштовний на CryptoAML.ai (20 перевірок на день, без реєстрації). Повний PDF-звіт через @cryptoamlscan_bot коштує $0.99. Для P2P-трейдерів, що здійснюють 5–10 угод на місяць, вартість незначна порівняно з ризиком заморозки акаунта.
Перші 3 перевірки безкоштовно. Реєстрація не потрібна.