O Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) mantém uma lista de Nacionais Especialmente Designados (SDN) que inclui endereços de carteiras de criptomoedas. Transacionar com um endereço Stellar sancionado pela OFAC pode resultar em sérias consequências legais e financeiras.
O que é a lista OFAC SDN?
A lista OFAC SDN é mantida pelo Departamento do Tesouro dos EUA e inclui indivíduos, organizações e endereços de criptomoedas com os quais os americanos são proibidos de transacionar. As violações podem resultar em multas de até $1M por transação e processo penal.
Stellar foi originalmente projetado para casos de uso de remessas de inclusão financeira. Os principais operadores de transferência de dinheiro usam Stellar para pagamentos internacionais conformes, tornando a triagem AML essencial.
Sanções OFAC e carteiras Stellar
OFAC regularmente adiciona endereços de carteiras XLM vinculados a: financiamento de terrorismo, operadores de ransomware (REvil, Conti, DarkSide), grupos de hackers norte-coreanos (Lazarus Group), instituições financeiras iranianas e entidades sancionadas russas. As baixas taxas de transação do Stellar e a finalidade rápida podem ser exploradas para movimento rápido de fundos. O DEX nativo do Stellar pode ser usado para trocar ativos sem KYC de exchange.
Como verificar endereço XLM quanto a sanções OFAC
Use o verificador acima ou envie o endereço diretamente para @scorechain_amlbot no Telegram para uma verificação instantânea da SDN OFAC com análise completa de risco e relatório em PDF para download.
O que acontece se você transacionar com uma carteira Stellar sancionada?
Transações com endereços XLM sancionados pela OFAC podem resultar em: congelamento de conta pela sua exchange, multas de até $1M por violação e processo penal por violações deliberadas. Sempre verifique as carteiras antes de fazer transações, especialmente para quantias grandes.