Quando você executa uma verificação AML em uma carteira cripto, o relatório menciona tanto OFAC quanto FATF. Parecem similares, mas são fundamentalmente diferentes — um é uma lista negra de sanções, o outro é um organismo de política global. Explicamos o que cada um significa para você.
A OFAC (Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros) é uma agência do Tesouro dos EUA que administra sanções econômicas e comerciais. Mantém a lista SDN (Specially Designated Nationals) — uma lista de pessoas, empresas e endereços com os quais cidadãos e empresas americanas têm proibição de realizar transações.
Para a cripto, a OFAC adicionou endereços de carteiras específicos à lista SDN — incluindo contratos do Tornado Cash, endereços vinculados ao Grupo Lazarus (Coreia do Norte) e carteiras ligadas a operações de ransomware. Realizar transação com um endereço sancionado pela OFAC é crime federal nos Estados Unidos.
Em um relatório AML, um 'impacto OFAC' significa que a carteira verificada está diretamente na lista SDN. Este é o marcador mais grave — requer ação imediata de qualquer instituição financeira regulamentada.
O FATF/GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) é um organismo intergovernamental que define padrões globais para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Não mantém lista de sanções. Em vez disso, publica Recomendações — estruturas de política que os países membros (40+ jurisdições) devem implementar por meio de legislação nacional.
Os padrões FATF mais relevantes para cripto: Recomendação 15 (ativos virtuais e VASPs), Recomendação 16 (a Travel Rule — compartilhamento de dados do originador/beneficiário para transferências acima do limite) e tipologias FATF (padrões documentados de uso criminoso de cripto). No Brasil, o COAF e o Bacen implementam esses padrões.
Em um relatório AML, 'exposição a tipologia FATF' significa que os padrões de transação da carteira correspondem a técnicas de lavagem de dinheiro documentadas — como uso de misturadores, cadeias peel ou rotação rápida de fundos. É um sinal de risco, não um impacto em lista negra.
| Aspecto | OFAC | FATF |
|---|---|---|
| Tipo | Agência federal dos EUA + lista negra | Organismo de política intergovernamental |
| Jurisdição | EUA (+ de facto global) | 40+ países membros |
| Ferramenta cripto | Lista SDN — endereços específicos de carteira | Tipologias — padrões de comportamento |
| No relatório AML significa | Impacto direto em lista negra — grave | Correspondência de padrão — contexto necessário |
Ambos verificados em 8 segundos. A primeira verificação é gratuita.