Wenn Sie einen AML-Check für eine Krypto-Wallet durchführen, erwähnt der Bericht sowohl OFAC als auch FATF. Sie klingen ähnlich, sind aber grundlegend verschieden — eine ist eine Sanktions-Blacklist, die andere ein globales politisches Gremium. Hier erfahren Sie, was jede für Sie bedeutet.
OFAC (Office of Foreign Assets Control) ist eine US-Finanzministeriumsbehörde, die wirtschaftliche und Handelssanktionen verwaltet. Sie pflegt die SDN-Liste (Specially Designated Nationals) — eine Liste von Personen, Unternehmen und Adressen, mit denen US-Personen und -Unternehmen keine Transaktionen durchführen dürfen.
Für Krypto hat OFAC spezifische Wallet-Adressen zur SDN-Liste hinzugefügt — einschließlich Tornado Cash-Verträge, Adressen der Lazarus Group (Nordkorea) und Wallets, die mit Ransomware-Operationen verbunden sind. Eine Transaktion mit einer OFAC-sanktionierten Adresse ist in den USA eine Bundesstraftat.
In einem AML-Bericht bedeutet ein 'OFAC-Treffer', dass die überprüfte Wallet direkt auf der SDN-Liste steht. Dies ist das schwerwiegendste Flag — es erfordert sofortige Maßnahmen von jedem regulierten Finanzinstitut.
FATF (Financial Action Task Force) ist ein zwischenstaatliches Gremium, das globale Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung festlegt. Es pflegt keine Sanktionsliste. Stattdessen veröffentlicht es Empfehlungen — politische Rahmenbedingungen, die Mitgliedsländer (40+ Jurisdiktionen) durch nationale Gesetzgebung umsetzen sollen.
Die relevantesten FATF-Standards für Krypto: Empfehlung 15 (virtuelle Vermögenswerte und VASPs), Empfehlung 16 (Travel Rule — Austausch von Auftraggeber-/Begünstigtendaten für Transfers über dem Schwellenwert) und FATF-Typologien (dokumentierte Muster, wie Kriminelle Krypto nutzen). In Deutschland setzt das GwG diese Standards um, überwacht von BaFin und FIU.
In einem AML-Bericht bedeutet 'FATF-Typologie-Exposition', dass die Transaktionsmuster der Wallet dokumentierten Geldwäschetechniken entsprechen — wie Mixer-Nutzung, Peel-Chains oder schnelle Fondrotation. Es ist ein Risikosignal, kein Blacklist-Treffer.
| Aspekt | OFAC | FATF |
|---|---|---|
| Typ | US-Bundesbehörde + Blacklist | Zwischenstaatliches politisches Gremium |
| Zuständigkeit | USA (+ de facto global) | 40+ Mitgliedsländer |
| Krypto-Werkzeug | SDN-Liste — spezifische Wallet-Adressen | Typologien — Verhaltensmuster |
| Im AML-Bericht bedeutet | Direkter Blacklist-Treffer — ernst | Mustererkennung — Kontext erforderlich |
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