Les cotes de risque AML aident les bourses, les entreprises et les individus à évaluer le risque de conformité d'un portefeuille Stellar avant de transiger. Notre outil fournit une cote de risque qui reflète l'exposition aux sanctions, aux marchés illicites et aux services d'occultation.
Comment fonctionnent les cotes de risque du portefeuille Stellar
Stellar a été conçu à l'origine pour les cas d'usage de remise d'inclusion financière. Les grands opérateurs de transfert d'argent utilisent Stellar pour les paiements transfrontaliers conformes, ce qui rend le dépistage AML essentiel. Le risque est calculé en analysant le graphique de transactions de l'adresse XLM et en le comparant à des bases de données d'acteurs connus de mauvaise réputation, d'entités sanctionnées et de services à haut risque.
Quels facteurs affectent la cote de risque d'un portefeuille XLM ?
- Sanctions OFAC — inscription directe sur la liste SDN ou exposition à des adresses inscrites
- Exposition aux marchés darknet — fonds envoyés vers ou reçus de adresses de marchés illégaux
- Utilisation de mélangeurs/tumblers — utilisation de services de confidentialité ou d'occultation
- Connexions aux rançongiciels — liens vers des adresses de paiement de rançongiciels connus
- Exposition aux piratages d'échanges — fonds provenant de portefeuilles d'échanges volés
- Signaux spécifiques à la chaîne — Les frais de transaction faibles et la finalité rapide de Stellar peuvent être exploités pour un mouvement rapide des fonds. Le DEX natif sur Stellar peut être utilisé pour échanger des actifs sans KYC d'échange.
Interprétation de la cote de risque
- 0–25 — Risque faible : aucun drapeau significatif détecté
- 26–59 — Risque modéré : exposition indirecte, examen requis
- 60–84 — Risque élevé : exposition significative, diligence raisonnable renforcée requise
- 85–100 — Risque critique : connexion directe à des adresses sanctionnées ou illicites
Obtenir un rapport de risque complet du portefeuille Stellar
Entrez l'adresse XLM ci-dessus pour une évaluation rapide des risques, ou utilisez @scorechain_amlbot pour une cote de risque complète avec rapport de conformité PDF téléchargeable.