Les mélangeurs de cryptomonnaies (aussi appelés tumblers) sont des services qui obscurcissent les traces de transactions en combinant les fonds de plusieurs utilisateurs. Les adresses Stellar avec exposition aux mélangeurs sont des drapeaux rouges pour les contrôles de conformité AML dans les bourses et les institutions financières.
Comment fonctionne la détection des mélangeurs Stellar
Notre outil analyse le graphique de transactions en chaîne d'une adresse XLM pour détecter une exposition directe ou indirecte à des services de mélange et de confidentialité connus. Même si un portefeuille n'a pas utilisé directement un mélangeur, recevoir des fonds qui ont traversé un mélangeur — jusqu'à plusieurs sauts de distance — augmente la cote de risque. Stellar a été conçu à l'origine pour les cas d'usage de remise d'inclusion financière. Les grands opérateurs de transfert d'argent utilisent Stellar pour les paiements transfrontaliers conformes, ce qui rend le dépistage AML essentiel.
Risques spécifiques des mélangeurs Stellar
Les frais de transaction faibles et la finalité rapide de Stellar peuvent être exploités pour un mouvement rapide des fonds. Le DEX natif sur Stellar peut être utilisé pour échanger des actifs sans KYC d'échange.
Pourquoi l'exposition aux mélangeurs est importante pour la conformité XLM
Les directives du FATF et la plupart des réglementations AML nationales considèrent l'exposition aux mélangeurs comme un indicateur de risque significatif. De nombreuses bourses gèlent ou rejettent automatiquement les dépôts des adresses XLM avec une exposition aux mélangeurs supérieure à un certain seuil.
Vérifier le portefeuille XLM pour l'exposition aux mélangeurs
Collez n'importe quelle adresse Stellar dans le vérificateur ci-dessus, ou utilisez le bot Telegram @scorechain_amlbot pour un rapport détaillé d'exposition aux mélangeurs avec analyse de transactions saut par saut.