Les mixeurs de cryptomonnaies (aussi appelés tumblers) sont des services qui obscurcissent les traces de transactions en combinant les fonds de plusieurs utilisateurs. Les adresses Stellar avec exposition aux mixeurs sont des signaux d'alerte pour les vérifications de conformité AML aux échanges et institutions financières.
Comment fonctionne la détection des mixeurs Stellar
Notre outil analyse le graphique de transactions on-chain de l'adresse an XLM pour détecter l'exposition directe ou indirecte aux services de mixage et de confidentialité connus. Même si un portefeuille n'a pas directement utilisé un mixeur, recevoir des fonds qui ont transité par un mixeur — jusqu'à plusieurs sauts de distance — augmente le score de risque. Stellar a été conçu à l'origine pour les cas d'usage de remise d'inclusion financière. Les grands opérateurs de transfert d'argent utilisent Stellar pour les paiements transfrontaliers conformes, ce qui rend le dépistage AML essentiel.
Risques spécifiques aux mixeurs Stellar
Les frais de transaction faibles et la finalité rapide de Stellar peuvent être exploités pour un mouvement rapide des fonds. Le DEX natif sur Stellar peut être utilisé pour échanger des actifs sans KYC d'échange.
Pourquoi l'exposition aux mixeurs est importante pour la conformité XLM
Les directives du FATF et la plupart des réglementations AML nationales traitent l'exposition aux mixeurs comme un indicateur de risque significatif. De nombreux échanges gèlent ou rejettent automatiquement les dépôts provenant d'adresses XLM avec exposition aux mixeurs au-dessus d'un certain seuil.
Vérifier le portefeuille XLM pour l'exposition aux mixeurs
Collez n'importe quelle adresse Stellar dans le vérificateur ci-dessus, ou utilisez le bot Telegram @cryptoamlscan_bot pour un rapport détaillé d'exposition aux mixeurs avec analyse des transactions saut par saut.