Откуда берётся риск-балл и как он считается
Риск-балл, это не случайное число. Это результат анализа истории транзакций адреса по десяткам источников данных.
Сначала алгоритм проверяет прямые совпадения с санкционными списками OFAC SDN, ЕС, ООН и Великобритании. Совпадение сразу даёт балл 100. Это жёсткий факт, не интерпретация.
Затем анализируются косвенные связи: с какими адресами взаимодействовал кошелёк, проходили ли через него средства с даркнет-маркетов, использовал ли владелец миксеры для анонимизации транзакций, были ли связи с известными ransomware-кошельками.
Важно понимать: высокий балл не всегда означает, что владелец кошелька, преступник. Иногда достаточно однажды обменять криптовалюту на платформе с плохой репутацией. Балл отражает риск, связанный с историей адреса, а не приговор.
Как получить риск-балл любого адреса бесплатно
Способ 1: Telegram. Откройте @cryptoamlscan_bot, отправьте адрес кошелька в чат. Бот поддерживает BTC, ETH, USDT (TRC-20 и ERC-20), TRX, SOL, BNB и ещё 25+ сетей. Через 8 секунд получаете отчёт с баллом.
Способ 2: Сайт cryptoaml.ai. Вставьте адрес в поле поиска, нажмите «Проверить». Результат аналогичен боту.
Оба варианта дают 3 бесплатные проверки в день для каждого адреса. В отчёте вы видите: общий балл риска, разбивку по категориям (санкции, даркнет, миксеры, вымогатели), и конкретные типологии FATF, по которым найдены совпадения.
Для PDF-документации, которую можно приложить к комплаенс-отчётам или передать в банк, доступны платные тарифы от 0,99$ за проверку.
Шкала риска: что делать при каждом диапазоне
0-24: чистый адрес. Ни одна из проверяемых баз данных не нашла совпадений. Принимаете средства, работаете дальше.
25-49: низкий-умеренный риск. Возможны косвенные связи, которые требуют внимания. В большинстве случаев это не блокирующий фактор, но при крупных суммах стоит уточнить происхождение у контрагента.
50-74: умеренно-высокий риск. Прямые или близкие связи с рискованными структурами. Биржи при таком балле уже могут задавать вопросы. Принимать средства без документов об источнике, рискованно.
75-99: высокий риск. Серьёзные связи с криминальными структурами, миксерами, даркнетом. Рекомендуется отказаться от транзакции.
100: санкционный адрес. Любые операции запрещены.
Часто задаваемые вопросы
Балл 50, это опасно принимать?
Балл 50 означает умеренно-высокий риск. Биржи по-разному реагируют: некоторые при таком балле уже блокируют средства, другие пропускают. При суммах выше 1000$ и балле 50 рекомендуется запросить у отправителя подтверждение источника средств до получения.
Может ли мой собственный кошелёк получить высокий балл?
Да, это случается. Если вы когда-то использовали обменник с плохой репутацией или получали USDT от адреса с высоким риском, ваш собственный адрес может иметь повышенный балл. Именно поэтому стоит проверять свои кошельки через @cryptoamlscan_bot перед выводом на биржу.
Что означают флаги FATF в отчёте?
FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) публикует типологии схем отмывания. Флаги в отчёте указывают, какие именно типологии FATF связаны с проверяемым адресом. Например, использование миксеров или расщепление крупных транзакций на мелкие.
Узнайте риск-балл любого адреса прямо сейчас в @cryptoamlscan_bot, 8 секунд и бесплатно.
Открыть @cryptoamlscan_bot в Telegram →