Por Que Verificar Antes de Receber, Não Depois?
Após receber os fundos, as opções ficam limitadas. Se a exchange detectar que o cripto veio de endereço suspeito, o depósito é bloqueado. Recuperar esses fundos pode levar semanas, exigir documentação extensa e ainda assim não ser garantido.
Verificar antes é simples. Peça o endereço da carteira de onde o pagamento vai vir, verifique pelo @cryptoamlscan_bot, e só confirme o recebimento se o score estiver dentro do aceitável.
Esse processo faz sentido para freelancers pagos em cripto, traders que aceitam pagamentos de clientes, e qualquer empresa que usa cripto como meio de pagamento. O risco de fundos bloqueados é muito maior que o custo de 8 segundos de verificação.
Como Verificar o Endereço Pagador Antes da Transação
Peça ao cliente ou parceiro o endereço da carteira de onde vai sair o pagamento. Abra o @cryptoamlscan_bot no Telegram e envie esse endereço. Em 8 segundos você recebe o score de risco.
Se o score estiver abaixo de 25, pode confirmar o recebimento. Se estiver entre 25 e 74, peça documentação de origem dos fundos antes de confirmar. Se estiver acima de 75 ou 100, não confirme a transação.
Alternativamente, acesse cryptoaml.ai pelo navegador. O processo é idêntico, mas em formato web. São 3 verificações gratuitas por endereço por dia, sem cadastro. Para documentar a due diligence com relatório PDF, os planos pagos começam em $0,99 por verificação.
Documentando o Processo de Due Diligence
Guardar registros das verificações AML é parte do processo de compliance. Se sua empresa recebe pagamentos cripto de forma regular, documentar que você fez due diligence antes de cada transação significativa é importante.
Os relatórios PDF do cryptoaml.ai incluem carimbo de data e hora, o endereço verificado, o score de risco e os alertas detalhados. Esse tipo de documentação demonstra boa-fé em caso de questionamento por autoridades ou intermediários financeiros.
Para empresas, o processo recomendado é: verificar todos os pagamentos acima de um limite (ex: $1.000), guardar o relatório, e só confirmar o recebimento após score satisfatório. Esse fluxo simples de três passos cobre a maior parte dos requisitos de due diligence para empresas de médio porte.
Perguntas frequentes
Posso pedir o endereço pagador antes de fornecer meu endereço de recebimento?
Sim, e é o processo correto. Você pede o endereço de onde vai sair o pagamento, verifica no @cryptoamlscan_bot, e só depois compartilha seu endereço de recebimento se o score estiver satisfatório. Clientes legítimos entendem esse processo de due diligence.
O que fazer se o cliente recusar fornecer o endereço de origem?
Recusa em fornecer o endereço de origem é por si só um sinal de alerta. Para transações significativas, é razoável exigir essa informação. Se o cliente recusar, você pode optar por exigir pagamento em outro método ou recusar a transação.
Verificação AML é obrigatória legalmente para pessoas físicas?
Depende da jurisdição. Para pessoas físicas no Brasil, não há obrigação legal formal de fazer AML check antes de receber cripto. Mas é boa prática para proteger seus fundos de bloqueios em exchanges. Para empresas, os requisitos variam conforme o porte e a atividade.
Verifique o endereço do pagador antes de confirmar: use o @cryptoamlscan_bot no Telegram.
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