Por qué verificar antes de recibir y no después
El error más común es pensar que el problema lo tiene quien envía fondos sucios, no quien los recibe. Los exchanges no funcionan así. Si depositas fondos con exposición AML, el depósito puede quedar congelado independientemente de que tú no supieras el origen.
Una vez que los fondos llegan a tu wallet, ya tienes el problema. El exchange puede pedirte documentación que no tienes o simplemente bloquear el depósito sin explicación detallada.
La única ventana donde puedes actuar sin riesgo es antes de aceptar. Verificas la wallet remitente, ves el resultado, y si hay riesgo alto o sanciones puedes rechazar el pago o pedir que el remitente use una dirección diferente.
Esa decisión tarda 8 segundos. El problema que evitas puede tardar semanas en resolverse si no lo haces.
Cómo hacer el AML check antes de recibir un pago cripto
Antes de compartir tu dirección de destino con quien te va a pagar, pídele que te indique desde qué dirección va a enviarte los fondos. O pídele que te envíe primero una cantidad pequeña de prueba.
Con esa dirección remitente, abre @cryptoamlscan_bot en Telegram o entra a cryptoaml.ai. Pega la dirección y espera 8 segundos.
El resultado te dirá si la dirección remitente tiene exposición a sanciones OFAC, UE, ONU o UK, o si tiene historial con darknet, ransomware o mixers de criptomonedas.
Tienes 3 verificaciones gratuitas por dirección al día. Para empresas que reciben muchos pagos, los planes de pago desde $0.99 permiten mayor volumen y generan reportes PDF para documentar el due diligence de cada operación.
La herramienta cubre más de 30 redes blockchain incluyendo BTC, ETH, TRX, SOL, BNB y USDT en ambas redes principales.
Cómo actuar según el resultado del AML check previo
Si el puntaje de la dirección remitente es 0 a 24, puedes aceptar el pago con mayor confianza. La dirección está limpia según las bases de datos consultadas.
Entre 25 y 74, hay exposición indirecta. Para pagos pequeños o de relaciones de confianza establecidas, quizás puedes proceder documentando la verificación. Para montos altos, pide más información o solicita que el pago venga de una dirección con historial más limpio.
Con 75 o más, el riesgo es alto. La recomendación es rechazar o posponer el pago hasta tener más información. Puedes explicarle al remitente que tu proceso de compliance requiere verificación y solicitarle que use otra dirección.
Si el puntaje es 100, la dirección está sancionada. No aceptes esos fondos bajo ninguna circunstancia.
Preguntas frecuentes
¿Puedo pedirle a alguien que me indique su dirección remitente antes de enviar?
Sí, y es completamente normal en contextos de comercio cripto serio. Puedes decirle que necesitas verificar la dirección por tu proceso de compliance antes de confirmar el pago. La mayoría de las contrapartes legítimas no tienen problema con eso. Si alguien se resiste a dar su dirección remitente, eso en sí mismo es una señal.
¿El AML check previo me protege legalmente si luego resulta que los fondos eran problemáticos?
Realizar y documentar una verificación AML previa demuestra due diligence de buena fe. No elimina toda responsabilidad legal, ya que eso depende de la jurisdicción y las circunstancias específicas, pero sí es una evidencia relevante de que actuaste con precaución. Para operaciones de alto valor, guarda el reporte PDF que puedes obtener desde $0.99 en cryptoaml.ai.
¿Qué hago si el remitente ya envió los fondos y no hice el check previo?
Verifica la dirección remitente de todas formas con @cryptoamlscan_bot. Si el resultado es limpio, puedes proceder con mayor tranquilidad. Si el resultado muestra riesgo alto, antes de depositar en un exchange contacta al soporte del exchange para explicar la situación. Algunos exchanges permiten hacer consultas previas al depósito. Si ya depositaste y hay un problema, actúa rápido: documenta la verificación AML y contacta al soporte.
Verifica la wallet remitente en @cryptoamlscan_bot antes de aceptar tu próximo pago cripto.
Abrir @cryptoamlscan_bot en Telegram →