Що буде, якщо принять крипту без AML-перевірки
Сценарій №1: ви отримуєте USDT від незнайомця в P2P. Гроші виглядають нормально. Відправляєте на біржу — і бачите заморозку із запитом пояснити джерело коштів. Біржа провела перевірку замість вас і знайшла проблему.
Сценарій №2: ви продаєте щось за Bitcoin. Через тиждень дізнаєтесь, що покупець був у санкційному списку. Тепер ваші монети юридично пов'язані з санкційованою особою.
Сценарій №3: гаманець, що здається чистим, містить кошти, які пройшли через міксер три кроки тому. Біржа бачить ланцюжок — ви ні.
У всіх трьох випадках 8-секундна перевірка перед отриманням змінила б результат. Саме для цього існує AML-перевірка як превентивний інструмент, а не діагностичний.
Як перевірити адресу відправника до отримання коштів
Попросіть у контрагента адресу гаманця, з якої він буде надсилати кошти. Це нормальна практика в P2P-торгівлі.
Відкрийте @cryptoamlscan_bot у Telegram. Вставте адресу відправника в чат. Через 8 секунд отримайте звіт з балом ризику і прапорцями.
Якщо бал нижче 25 — приймаєте спокійно. Якщо від 25 до 74 — вирішуєте на основі суми і контексту. Якщо 75 і вище — серйозний привід відмовитися або вимагати документи про джерело.
Таким же чином перевіряйте адресу на cryptoaml.ai. Щодня доступні 3 безкоштовні перевірки на кожну адресу. Для професійних трейдерів, що здійснюють десятки угод на день, доступні платні тарифи від $0,99 за перевірку з PDF-звітом.
Що враховувати при інтерпретації результата перед угодою
Проверяйте саме тот адрес, с якого прийдуть гроші. Іноді у контрагента нескільки гаманців, попросите указать конкретний адрес отправки.
Обращайте увагу не лише на бал, але та на флаги. Флаг «Sanctions» при любом бале, стоп. Флаг «Darknet» при бале 60, запросите пояснення. Флаг «Mixer», гроші пройшли анонимизацию, отследить источник невозможна.
ECB (Європейський центральний банк), FATF та большинство великих бірж вимагають от фінансових компаній перевіряти контрагентів до транзакції. Навіть якщо ви фізичне лицо, звичка перевіряти перед отриманням защищает вас от випадкових проблем.
После кожної успешной угоди сохраняйте результат перевірки, при необхідности покажете біржі, що действовали добросовестно.
Часті запитання
Достаточале ли одной перевірки або потрібно перевіряти снова при кожної угоді с одним контрагентом?
При регулярной работе с одним та тем же контрагентом рекомендуется перевіряти його адрес раз в 2-4 недели. Санкційні бази оновлюються часто, и адрес може попасть в список в будь-який момент. 3 безкоштовні перевірки в день через @cryptoamlscan_bot роблять це зручним.
Що робити, якщо контрагент відмовляється давать адрес гаманця до транзакції?
В P2P-торгівлі адрес гаманця, стандартна часть реквизитов. Отказ надати адрес до переказу, само по себе тривожний сигнал. Це еквівалент отказу дать номер карти перед переводом. Рекомендуется отказаться от угоди с таким контрагентом.
Можна ли робити AML-перевірку через API, а не вручную?
Да, cryptoaml.ai надає API для автоматичнох перевірок, актуальале для біржових платформ, P2P-маркетплейсов та сервісів обмена. Для ручних одиничних перевірок @cryptoamlscan_bot в Telegram удобнее. Детали по API доступні на сайте cryptoaml.ai.
Перевірте адресу контрагента в @cryptoamlscan_bot до отримання коштів — 8 секунд і безкоштовно.
Відкрити @cryptoamlscan_bot у Telegram →