Cómo CryptoAML.ai puntúa una dirección cripto: fuentes, reglas y límites
CryptoAML.ai ejecuta sus propias comprobaciones de sanciones y de listas negras antes de consultar a cualquier proveedor externo. Después incorpora la inteligencia de blockchain de MistTrack y de Merkle Science (a través de Didit), y aplica un paso de veredicto escrito en nuestro código. OnChainRisk permanece conectado como proveedor de reserva y no aporta nada a los informes actuales. La salida es una señal de cribado sobre una dirección. No es asesoramiento jurídico ni una garantía de cumplimiento.
De dónde proceden los datos
Estos nombres figuran solo como fuentes de datos. CryptoAML.ai es cliente de estos proveedores, y ninguno nos respalda ni nos certifica.
| Capa | Fuente | Qué tomamos | Qué dejamos fuera |
|---|---|---|---|
| Sanciones de direcciones | Lista OFAC SDN (Tesoro de Estados Unidos) | Direcciones cripto del archivo SDN, actualizado a diario | Un resultado limpio nunca prueba que el titular esté fuera de sanciones |
| Sanciones de nombres | ONU, UK OFSI, DFAT de Australia, SECO de Suiza | Nombres de entidades y alias, cotejados con las etiquetas devueltas para una dirección | Consulta directa por dirección, porque estas listas contienen nombres |
| Listas negras públicas | Ransomwhere (BTC). Archivos de direcciones OFAC curados por 0xB10C (BTC/ETH/TRX). Darklist de MyEtherWallet (ETH). | Direcciones conocidas de ransomware, sancionadas y de estafa | Otras cadenas: estas listas cubren solo BTC/ETH/TRX |
| Congelaciones del emisor | Contrato de Tether en Ethereum y TRON | Comprobación de solo lectura de si el USDT está congelado para la dirección | Recuperación o descongelación de fondos |
| Inteligencia de blockchain | Merkle Science, a través de Didit | Grado de riesgo, cuotas de exposición, etiquetas de la propia dirección | Reventa de datos crudos del proveedor: los informes llevan nuestro análisis |
| Inteligencia de blockchain | MistTrack | Puntuación de riesgo, nivel de riesgo y etiquetas en las cadenas que admite | Reventa de datos crudos del proveedor |
| Pasarela y respaldo | Didit | XRP y Lightning, más cualquier solicitud que MistTrack no pueda responder con normalidad | |
| Reserva | OnChainRisk | La integración permanece en nuestro código; la suscripción no está activa desde el 2 de octubre de 2026 | Cualquier uso en los informes actuales |
Qué hace nuestro código antes de consultar a un proveedor
Antes de preguntar a un proveedor externo, nuestro código pasa la dirección por sanciones y listas negras. Un acierto directo en OFAC suma 95 puntos en una escala de 100, y una coincidencia confirmada de etiqueta con las listas de la ONU, el Reino Unido, Australia o Suiza sube la puntuación al menos hasta 95. Los aciertos conocidos en listas negras fijan suelos. La suma nunca supera 100.
Los cuatro grados están fijos: por debajo de 20 es LOW, de 20 a 49 es MEDIUM, de 50 a 79 es HIGH, y de 80 en adelante es CRITICAL. La regla es determinista. La misma dirección, con las mismas entradas, recibe el mismo grado. No es un modelo de aprendizaje automático ni una calificación emitida por un regulador.
Por qué el grado de un proveedor no pasa tal cual al informe
Los grados de los proveedores se filtran antes de llegar al informe. Algunos marcan como riesgo máximo cualquier exposición a sanciones, a un mezclador o a darknet, y el hot wallet de una casa de cambio grande queda marcado como el monedero de un delincuente.
Nuestro paso de veredicto responde a esa conducta. Si la propia dirección lleva una etiqueta de sanciones, de mezclador o de darknet, el grado se mantiene en CRITICAL. Si el único hallazgo es la exposición, la cuota del volumen de la dirección fija el grado. Con un 10% o más, el grado sigue en CRITICAL. Con un 1% o más, pasa a HIGH. Por debajo de eso, pasa a MEDIUM. El grado no baja nunca a LOW. La cuota de exposición permanece visible en el informe. Todo lo que no podemos explicar se queda en CRITICAL. Este paso se aplica solo a los resultados de Merkle Science.
Una comparación de octubre de 2026 sobre 11 direcciones reales mostró la divergencia. En el monedero de una casa de cambio grande y en un monedero personal conocido, un proveedor devolvió CRITICAL y el otro devolvió Low. Once direcciones son una muestra pequeña, así que la tratamos como la razón de nuestra regla, no como un banco de pruebas de ninguno de los dos proveedores.
Qué ocurre si un proveedor no responde
El fallo de un proveedor tiene un orden fijo. MistTrack recibe la solicitud primero en las cadenas que admite. Cualquier respuesta que no sea una contestación normal pasa a Didit.
Si la capa profunda no está disponible, el informe dice "unavailable, basic result only". Ese hueco no lo rellenamos con una suposición. Si el proveedor de datos de la cadena falla por completo en una cadena admitida, nos negamos a puntuar la dirección.
La comprobación gratuita y anónima no incluye la capa profunda. El informe lo indica. La comprobación sigue ejecutando OFAC, los datos de la cadena y las listas negras de BTC/ETH/TRX.
De quién es el nombre del informe
El informe lleva el nombre CryptoAML, y la línea de su capa profunda dice "Deep: CryptoAML". Nosotros fijamos las reglas de puntuación. Los umbrales y el paso de veredicto también son nuestros, de modo que el informe es nuestro análisis. Los proveedores citados arriba aportan los datos de base, y esta página es donde los nombramos.
Qué no afirma esta página
Un grado LOW tiene un solo significado: las capas que ejecutamos no encontraron nada. No significa que la dirección sea segura ni que el titular esté limpio. Las listas de sanciones cambian. Actualizamos OFAC a diario. Nada de lo escrito aquí es asesoramiento jurídico o financiero.
Preguntas que se repiten
Se repiten las mismas preguntas sobre cobertura y límites. Las respuestas de abajo exponen las reglas vigentes.
¿Qué proveedores de datos utiliza CryptoAML.ai?
Nuestra capa cubre las sanciones de OFAC, el cotejo de nombres de la ONU, el Reino Unido, Australia y Suiza, y las listas negras públicas. Después añadimos datos de Merkle Science (a través de Didit) y de MistTrack. Las reglas de veredicto se aplican a continuación.
¿OnChainRisk sigue en uso?
No. La integración de OnChainRisk permanece en nuestro código como reserva. Su suscripción no está activa desde el 2 de octubre de 2026. Lo incluiremos como fuente activa el día en que vuelva a conectarse.
¿Un resultado LOW significa que la dirección es segura?
No. LOW significa que las capas que ejecutamos no hallaron coincidencia de sanciones ni acierto en lista negra, ni exposición de alto riesgo, en el momento de la comprobación.
¿Por qué dos proveedores pueden calificar la misma dirección de forma distinta?
Cada proveedor usa sus propias etiquetas, su propia cobertura y su propia regla de exposición, y algunos marcan como riesgo máximo incluso un contacto indirecto mínimo con un mezclador. Esa diferencia es la razón por la que graduamos la exposición según la cuota del volumen.
¿La comprobación gratuita usa las mismas fuentes?
La comprobación gratuita ejecuta OFAC, los datos de la cadena y las listas negras de BTC/ETH/TRX. Deja fuera la capa profunda del proveedor y lo indica en el resultado.
Ejecutar una comprobación
Ejecute una comprobación por la web o por Telegram. La URL es https://cryptoaml.ai/es/check/ y el identificador del bot es @cryptoamlscan_bot.