Як CryptoAML.ai оцінює криптоадресу: джерела, правила та межі
CryptoAML.ai спершу виконує власну звірку із санкційними списками і чорними списками, і лише після цього звертається до зовнішнього провайдера. Далі система додає блокчейн-аналітику від MistTrack і Merkle Science (через Didit), а потім застосовує крок вердикту, записаний у нашому коді. OnChainRisk залишається підключеним як резервний провайдер і не дає жодного внеску в поточні звіти. Результат є сигналом скринінгу адреси. Це не юридична консультація і не гарантія виконання вимог комплаєнсу.
Звідки беруться дані
Ці назви наведено лише як джерела даних. CryptoAML.ai є клієнтом цих провайдерів, і жоден із них не рекомендує нас і не сертифікує.
| Шар | Джерело | Що беремо | Чого не беремо |
|---|---|---|---|
| Санкції за адресою | Список OFAC SDN (Мінфін США) | Криптоадреси з файлу SDN, оновлення щодня | Чистий результат ніколи не доводить, що власник поза санкціями |
| Санкції за іменами | ООН, UK OFSI, австралійський DFAT, швейцарський SECO | Назви суб'єктів і псевдоніми, звірка з мітками, які повернулися для адреси | Прямий пошук за адресою, бо ці списки містять імена |
| Публічні чорні списки | Ransomwhere (BTC). Кураторські файли адрес OFAC від 0xB10C (BTC/ETH/TRX). MyEtherWallet darklist (ETH). | Відомі адреси програм-вимагачів, підсанкційні та шахрайські адреси | Інші мережі: ці списки покривають лише BTC/ETH/TRX |
| Заморозки емітента | Контракт Tether в Ethereum і TRON | Перевірка лише на читання: чи заморожено USDT для адреси | Повернення коштів або зняття заморозки |
| Блокчейн-аналітика | Merkle Science, доступ через Didit | Рівень ризику, частки експозиції, мітки самої адреси | Перепродаж сирих даних провайдера: у звіті наш аналіз |
| Блокчейн-аналітика | MistTrack | Оцінка ризику, рівень ризику і мітки на підтримуваних мережах | Перепродаж сирих даних провайдера |
| Шлюз і запасний шлях | Didit | XRP і Lightning, а також будь-який запит, на який MistTrack не дає штатної відповіді | |
| Резерв | OnChainRisk | Інтеграція залишається в нашому коді; підписка не активна з 2 жовтня 2026 | Будь-яке використання в поточних звітах |
Що наш код робить до звернення до провайдера
Перш ніж ми звертаємося до зовнішнього провайдера, власний код проводить адресу через санкції та чорні списки. Пряме потрапляння в OFAC додає 95 балів за шкалою 100 балів, а підтверджений збіг мітки зі списками ООН, Великої Британії, Австралії або Швейцарії піднімає оцінку щонайменше до 95. Для відомих потраплянь у чорні списки задано фіксовані нижні межі. Сума ніколи не перевищує 100.
Чотири рівні фіксовані: нижче 20 є LOW, від 20 до 49 є MEDIUM, від 50 до 79 є HIGH, від 80 і вище є CRITICAL. Правило детерміноване. Та сама адреса з тими самими вхідними даними отримує той самий рівень. Це не модель машинного навчання і не рейтинг, який видає регулятор.
Чому оцінка провайдера не потрапляє у звіт без змін
Оцінки провайдерів фільтруються, перш ніж потрапити у звіт. Деякі провайдери позначають будь-яку експозицію до санкцій, міксера або даркнету як найвищий ризик, і гарячий гаманець великої біржі тоді виглядає як гаманець злочинця.
Наш крок вердикту якраз відповідає на таку поведінку. Якщо сама адреса має мітку санкцій, міксера або даркнету, рівень залишається CRITICAL. Якщо єдиним результатом є експозиція, частка обсягу адреси визначає рівень. Від 10% і більше рівень залишається CRITICAL. Від 1% і більше він стає HIGH. Нижче цього порога рівень стає MEDIUM, але до LOW він не опускається ніколи. Частка експозиції залишається видимою у звіті. Усе, що ми не можемо пояснити, залишається CRITICAL. Цей крок застосовується лише до результатів Merkle Science.
Одне порівняння в жовтні 2026 року на 11 живих адресах показало розбіжність. На гаманці великої біржі та на відомому особистому гаманці один провайдер повернув CRITICAL, а інший повернув Low. Одинадцять адрес є малою вибіркою, тож ми трактуємо її як підставу для нашого правила, а не як бенчмарк будь-якого з двох провайдерів.
Що відбувається, коли провайдер недоступний
Відмова провайдера має фіксований порядок. MistTrack отримує запит першим на мережах, які він підтримує. Будь-яка відповідь, що не є нормальною, іде в Didit.
Якщо глибокий шар недоступний, звіт пише "unavailable, basic result only". Ми ніколи не заповнюємо цю прогалину здогадкою. Якщо провайдер даних мережі відмовляє повністю для підтримуваної мережі, ми відмовляємося оцінювати адресу.
Анонімна безкоштовна перевірка не включає глибокий шар. Звіт про це прямо каже. Перевірка все одно проходить OFAC, дані мережі та чорні списки BTC/ETH/TRX.
Чиє ім'я стоїть на звіті
На звіті стоїть ім'я CryptoAML, а рядок глибокого шару має вигляд "Deep: CryptoAML". Правила оцінки задаємо ми. Пороги і крок вердикту теж наші, тож звіт є нашим аналізом. Провайдери, названі вище, постачають вихідні дані, і саме на цій сторінці ми їх називаємо.
Чого ця сторінка не стверджує
Рівень LOW має лише одне значення: шари, які ми прогнали, нічого не знайшли. Це не означає, що адреса безпечна або що власник чистий. Санкційні списки змінюються. OFAC ми оновлюємо щодня. Ніщо на цій сторінці не є юридичною чи фінансовою консультацією.
Питання, які ставлять
Люди ставлять ті самі питання про покриття і про межі. Відповіді нижче фіксують поточні правила.
Яких постачальників даних використовує CryptoAML.ai?
Власний шар покриває санкції OFAC, звірку імен за списками ООН, Великої Британії, Австралії та Швейцарії, а також публічні чорні списки. Далі ми додаємо дані Merkle Science (через Didit) і MistTrack. Правила вердикту працюють після цього.
Чи використовується OnChainRisk досі?
Ні. Інтеграція OnChainRisk залишається в нашому коді як резерв. Її підписка не активна з 2 жовтня 2026. Ми внесемо його до переліку активних джерел у той день, коли його знову увімкнуть.
Чи означає результат LOW, що адреса безпечна?
Ні. LOW означає, що шари, які ми прогнали, на момент перевірки не знайшли санкційного збігу, потрапляння в чорний список і високоризикової експозиції.
Чому два провайдери можуть оцінити ту саму адресу по-різному?
У кожного провайдера власні мітки, власне покриття і власне правило для експозиції, а деякі ставлять найвищий ризик навіть за мізерний непрямий контакт із міксером. Через цей розрив ми самі оцінюємо експозицію за часткою обсягу.
Чи безкоштовна перевірка використовує ті самі джерела?
Безкоштовна перевірка проходить OFAC, дані мережі та чорні списки BTC/ETH/TRX. Глибокий шар провайдерів вона не включає і прямо вказує це в результаті.
Запустити перевірку
Запустіть перевірку через веб або через Telegram. Адреса сторінки: https://cryptoaml.ai/ua/check/, бот: @cryptoamlscan_bot.