Cómo funciona la puntuación de riesgo de criptomonedas: 0–100 explicado

Los seis vectores de riesgo

Cada verificación AML en @cryptoamlscan_bot devuelve una puntuación compuesta de 0 a 100 construida a partir de seis vectores de riesgo independientes, cada uno puntuado por separado:

• Sanciones (OFAC, ONU, Reino Unido, Australia, Suiza) — Coincidencia directa con listas negras gubernamentales. Un impacto puntúa 95–100. Exposición indirecta a través de 1–2 saltos: 40–80 según el monto.
• Exposición a mercados darknet — Transacciones con carteras atribuidas a Hydra, sucesores de AlphaBay, Mega, Solaris. Directo: 80–100. Salto-1: 40–70. Salto-2: 20–40.
• Interacción con mezcladores/tumblers — Uso de Tornado Cash, Wasabi CoinJoin, ChipMixer, Sinbad. Directo: 60–90. Cualquier interacción en el historial activa la alerta.
• Pagos de ransomware — Conexión con carteras de ransomware conocidas (LockBit, Conti, BlackCat/ALPHV). Directo: 90–100.
• Contratos de estafa y rug-pull — Interacciones con tokens honeypot, contratos drainer, desplegadores de rug-pull. Peso moderado — 30–60.
• Alertas de congelación en exchanges — Direcciones vinculadas a congelaciones de exchange divulgadas públicamente en Binance, OKX, Bitso, Kraken. Peso: 50–80.

Cómo se calcula la puntuación compuesta

Las seis puntuaciones vectoriales no se promedian simplemente. Cada una se pondera según: (1) la gravedad de la categoría de riesgo, (2) la distancia de saltos desde la entidad marcada y (3) la proporción de fondos involucrados en relación al volumen total de transacciones de la cartera.

Una cartera que recibió 0,01 BTC de un mezclador a 3 saltos de distancia puntuará diferente que una que envió directamente 5 BTC a una dirección sancionada. El modelo refleja materialidad económica, no solo presencia binaria de banderas. Por eso @cryptoamlscan_bot proporciona cifras concretas, no solo 'rojo/verde'.

Qué significa cada rango de puntuación