Uma pontuação de risco não é um número aleatório. É um agregado ponderado de múltiplos sinais de risco independentes — correspondências de sanções, exposição no gráfico de transações, proximidade a clusters darknet e heurísticas comportamentais. @cryptoamlscan_bot implementa exatamente essa abordagem multicamada.
Cada verificação AML no @cryptoamlscan_bot retorna uma pontuação composta de 0 a 100 construída a partir de seis vetores de risco independentes, cada um pontuado separadamente:
As seis pontuações vetoriais não são simplesmente calculadas em média. Cada uma é ponderada por: (1) a gravidade da categoria de risco, (2) a distância de saltos da entidade sinalizada e (3) a proporção de fundos envolvidos em relação ao volume total de transações da carteira.
Uma carteira que recebeu 0,01 BTC de um mixer a 3 saltos de distância terá pontuação diferente de uma que enviou diretamente 5 BTC para um endereço sancionado. O modelo reflete materialidade econômica, não apenas presença binária de flags. Por isso @cryptoamlscan_bot fornece números concretos, não apenas 'vermelho/verde'.
Nenhuma exposição significativa encontrada dentro de 4 saltos. Seguro prosseguir com a devida diligência normal.
Exposição indireta ou de baixo volume detectada. Revise os flags específicos. Considere diligência devida aprimorada antes de prosseguir.
Vínculos diretos ou muito próximos com listas de sanções, darknet, ransomware ou mixers. Não prosseguir sem investigação minuciosa.
Todos os 6 vetores verificados simultaneamente. A primeira verificação é gratuita.