Як працює ризик-скоринг криптогаманця: від 0 до 100

Шість векторів ризику

Кожна AML-перевірка в @cryptoamlscan_bot повертає складовий скор від 0 до 100, побудований із шести незалежних векторів ризику, кожен з яких оцінюється окремо:

• Санкції (OFAC, ООН, ЄС, Великобританія) — Пряме збігання з державними чорними списками. Потрапляння дає 95–100. Непряма експозиція через 1–2 хопи — 40–80 залежно від суми.
• Експозиція до даркнет-ринків — Транзакції з гаманцями, пов'язаними з Hydra, наступниками AlphaBay, Mega, Solaris. Прямий: 80–100. Хоп-1: 40–70. Хоп-2: 20–40.
• Взаємодія з міксерами/тумблерами — Використання Tornado Cash, Wasabi CoinJoin, ChipMixer, Sinbad. Пряме: 60–90. Будь-яка взаємодія в історії піднімає прапор.
• Платежі викупу програм-вимагачів — Зв'язок із відомими гаманцями вимагачів (LockBit, Conti, BlackCat/ALPHV). Пряма: 90–100.
• Скам і rug-pull контракти — Взаємодії з honeypot-токенами, дрейнерами, деплоєрами rug-pull. Помірна вага — 30–60.
• Прапори заморозки біржі — Адреси, пов'язані з публічно розкритими заморозками на Binance, OKX, Bybit, Kraken. Вага: 50–80.

Як розраховується складовий скор

Шість векторних скорів не просто усереднюються. Кожен зважується за: (1) серйозністю категорії ризику, (2) дистанцією хопів від заблокованої сутності і (3) часткою коштів у транзакції відносно загального обсягу гаманця.

Гаманець, що отримав 0,01 BTC від міксера через 3 хопи, отримає інший скор, ніж гаманець, що прямо відправив 5 BTC на санкційну адресу. Модель відображає економічну суттєвість, а не просто наявність бінарного прапора. Саме тому @cryptoamlscan_bot дає конкретні цифри, а не просто «червоний/зелений».

Що означає кожен діапазон скорів