Bir cüzdan tamamen temiz görünebilir — doğrudan yaptırım isabeti yok, darknet teması yok — ve yine de borsa hesabının dondurulmasını tetikleyebilir. Sebep: layering. Kirli fonlar size ulaşmadan önce birden fazla temiz cüzdandan geçer, ancak iz blockchain'de kalır.
Layering, kara para aklamanın ikinci aşamasıdır. Placement (yasadışı gelirlerin kriptoya dönüştürülmesi) sonrasında fonlar, kaynağı gizlemek için bir dizi cüzdandan geçirilir. Her transfer, işlem grafiğinde yeni bir 'atlama' oluşturur. 3. veya 4. atlamada, orijinal kirli kaynakla bağlantı uzak görünebilir — ancak hâlâ izlenebilir durumdadır.
Modern AML sistemleri, herhangi bir cüzdandan her iki yönde 4 atlamaya kadar izleme yapar. Bir darknet pazarından iki atlama uzaktaki bir cüzdandan fon alan bir cüzdan, dolaylı maruziyet taşır — cüzdanın kendisi hiçbir zaman işaretlenmiş kuruluşlarla doğrudan etkileşime girmemiş olsa bile.
Şu zinciri hayal edin: Darknet pazarı → Cüzdan A → Cüzdan B → Cüzdan C (sizinki). Cüzdanınız (C) temiz görünüyor — doğrudan darknet teması yok. Ancak B'den fon aldınız; B, A'dan aldı; A ise doğrudan darknet pazarıyla bağlantılı. 2. atlama maruziyetiyle Binance, Paribu veya BTCTurk hesabınızı dondurabilir.
3. veya 4. atlamada risk skoru genellikle daha düşüktür, ancak katı uyumluluk politikalarına sahip yüksek hacimli borsalar yine de soruşturma başlatabilir. Temel ölçüt yalnızca bağlantının varlığı değil, aynı zamanda tutar ve kaynağa yakınlıktır.
Önemli bir kripto ödemesini kabul etmeden önce, gönderenin cüzdanına AML denetimi uygulayın. İşaretlenmiş kuruluşlarla 1. veya 2. atlama bağlantısı, orta veya yüksek risk skoru (31–100) olarak görünür. 30'un altındaki bir skor, izleme motorunun 4 atlama içinde önemli bir maruziyet bulmadığı anlamına gelir.
4 atlamalı tam izleme raporu için @cryptoamlscan_bot kullanın veya hızlı risk skoru için CryptoAML.ai web denetleyicisini kullanın. Temel denetim ücretsizdir; $0,99 raporu atlama bazında tam dökümü sağlar.
İlk denetim ücretsiz. $0,99 raporunda tam grafik.