Uma carteira pode parecer completamente limpa — sem correspondências de sanções diretas, sem contatos darknet — e ainda assim provocar o congelamento de uma conta na exchange. O motivo: layering. Fundos sujos passam por múltiplas carteiras limpas antes de chegar até você, mas o rastro permanece na blockchain.
O layering é a segunda etapa da lavagem de dinheiro. Após o placement (conversão de produtos ilegais em cripto), os fundos são movidos por uma série de carteiras para obscurecer a origem. Cada transferência cria um novo 'salto' no grafo de transações. No 3º ou 4º salto, a conexão com a fonte suja original pode parecer distante — mas ainda é rastreável.
Sistemas AML modernos rastreiam até 4 saltos em ambas as direções a partir de qualquer carteira. Uma carteira que recebeu fundos a dois saltos de um mercado darknet terá exposição indireta — mesmo que a própria carteira nunca tenha interagido diretamente com entidades sinalizadas.
Imagine esta cadeia: Mercado darknet → Carteira A → Carteira B → Carteira C (a sua). Sua carteira (C) parece limpa — sem contato darknet direto. Mas você recebeu fundos de B, que os recebeu de A, que está diretamente vinculada ao mercado darknet. Com exposição de salto-2, exchanges como Binance ou Mercado Bitcoin podem bloquear sua conta.
No salto 3 ou 4, o score de risco é tipicamente menor, mas exchanges de alto volume com políticas de compliance rigorosas ainda podem investigar. A métrica-chave não é apenas a existência do vínculo, mas o valor e a proximidade com a fonte.
Antes de aceitar qualquer pagamento cripto significativo, execute uma verificação AML na carteira do remetente. Uma conexão de salto-1 ou salto-2 com entidades sinalizadas aparecerá como score de risco médio ou alto (31–100). Um score abaixo de 30 significa que o motor de rastreamento não encontrou exposição significativa em 4 saltos.
Use o @cryptoamlscan_bot para um relatório completo de rastreamento de 4 saltos ou o verificador web do CryptoAML.ai para um score de risco rápido. A verificação básica é gratuita; o relatório de $0,99 fornece o detalhamento salto a salto.
A primeira verificação é gratuita. Grafo completo no relatório de $0,99.