AML-риск-скоринг помогает биржам, бизнесам и частным пользователям оценить, насколько безопасно работать с конкретным Биткоин-кошельком. Инструмент показывает риск с учётом санкций, нелегальных рынков и сервисов сокрытия.
Как считается риск-скоринг Биткоин
Прозрачная модель UTXO у Bitcoin делает отслеживание транзакций очень эффективным — каждый вход и выход публично виден в блокчейне. Риск рассчитывается по графу транзакций BTC-адреса: его сверяют с базами известных нарушителей, санкционных структур и высокорисковых сервисов.
Что влияет на риск-скоринг BTC-кошелька
- Санкции OFAC — кошелёк в списке SDN или связан с такими адресами
- Связь с даркнетом — переводы на адреса даркнет-маркетов или с них
- Миксеры и тумблеры — использование приватных сервисов
- Шифровальщики — связи с кошельками выкупа
- Взломы бирж — поступления с украденных биржевых кошельков
- Сигналы конкретной сети — Главные способы запутать след по Bitcoin — миксеры (тумблеры) и сервисы CoinJoin. OFAC внёс в санкционные списки десятки BTC-адресов, связанных с группой Lazarus и операторами вирусов-шифровальщиков.
Как читать риск-скоринг
- 0–25 — низкий риск: серьёзных флагов нет
- 26–59 — средний риск: косвенная связь, нужна проверка
- 60–84 — высокий риск: серьёзная связь, нужна углублённая проверка
- 85–100 — критический риск: прямая связь с санкционными или нелегальными адресами
Получите полный отчёт по Биткоин-кошельку
Введите BTC-адрес выше для быстрой оценки или используйте @scorechain_amlbot — там полный риск-скоринг и PDF-отчёт для комплаенса.