Крипто-миксер (или тумблер) — это сервис, который объединяет средства нескольких пользователей и перераспределяет их, чтобы запутать цепочку транзакций. Tornado Cash, CoinJoin, Bitcoin Fog — все они под санкциями или изъяты. Если ваш кошелёк имеет контакт с миксером, биржа это заметит.
Миксер принимает депозиты от нескольких пользователей, объединяет средства и отправляет эквивалентные суммы (за вычетом комиссии) на адреса назначения. Поскольку множество депозитов и выводов обрабатываются в одном пуле, становится труднее отследить, какой ввод соответствует какому выводу.
В Ethereum это реализуется через смарт-контракты (Tornado Cash). В Bitcoin — через протоколы CoinJoin (Wasabi Wallet, Samourai Wallet, ChipMixer). Результат один: связь между отправителем и получателем в блокчейне разрывается или существенно ослабляется.
В августе 2022 года Министерство финансов США (OFAC) внесло адреса смарт-контрактов Tornado Cash в список SDN. Официальная причина: Tornado Cash использовался для отмывания более $7 млрд, включая средства, похищенные группой Lazarus (северокорейские государственные хакеры).
Санкция была беспрецедентной — она направлена против адресов смарт-контрактов, а не людей. Её последствие: любой кошелёк, взаимодействовавший с контрактами Tornado Cash (даже много лет назад), теперь отображает экспозицию миксера при AML-проверке. Биржи обязаны замораживать активы, связанные с санкционными объектами.
Если вы (или любой предыдущий владелец вашего кошелька) переводили средства через Tornado Cash, Wasabi, ChipMixer или аналогичный миксер, это взаимодействие навсегда зафиксировано в блокчейне. AML-системы его обнаруживают и присваивают флаг экспозиции миксера.
Флаг миксера не означает автоматической заморозки аккаунта — биржи взвешивают экспозицию по объёму и близости. Но высокий скор экспозиции миксера (выше 50) при прямом или 1-хоп контакте запустит ручную проверку на большинстве регулируемых бирж. Исход зависит от риск-политики биржи.
Первая проверка бесплатно. Обнаружение миксера включено.