Крипто-міксер (або тумблер) — це сервіс, який об'єднує кошти кількох користувачів і перерозподіляє їх, щоб заплутати ланцюжок транзакцій. Tornado Cash, CoinJoin, Bitcoin Fog — всі вони під санкціями або вилучені. Якщо ваш гаманець має контакт із міксером, біржа це помітить.
Міксер приймає депозити від кількох користувачів, об'єднує кошти і відправляє еквівалентні суми (за вирахуванням комісії) на адреси призначення. Оскільки безліч депозитів і виведень обробляються в одному пулі, стає важче відстежити, який ввід відповідає якому виводу.
В Ethereum це реалізується через смарт-контракти (Tornado Cash). В Bitcoin — через протоколи CoinJoin (Wasabi Wallet, Samourai Wallet, ChipMixer). Результат один: зв'язок між відправником і одержувачем у блокчейні розривається або суттєво послаблюється.
У серпні 2022 року Міністерство фінансів США (OFAC) внесло адреси смарт-контрактів Tornado Cash до списку SDN. Офіційна причина: Tornado Cash використовувався для відмивання понад $7 млрд, включно з коштами, викраденими групою Lazarus (північнокорейські державні хакери).
Санкція була безпрецедентною — вона спрямована проти адрес смарт-контрактів, а не людей. Її наслідок: будь-який гаманець, що взаємодіяв із контрактами Tornado Cash (навіть багато років тому), тепер відображає експозицію міксера при AML-перевірці. Біржі зобов'язані заморожувати активи, пов'язані з санкційними об'єктами.
Якщо ви (або будь-який попередній власник вашого гаманця) переводили кошти через Tornado Cash, Wasabi, ChipMixer або аналогічний міксер, ця взаємодія назавжди зафіксована в блокчейні. AML-системи її виявляють і присвоюють прапор експозиції міксера.
Прапор міксера не означає автоматичної заморозки акаунта — біржі зважують експозицію за обсягом і близькістю. Але високий скор експозиції міксера (вище 50) при прямому або 1-хоп контакті запустить ручну перевірку на більшості регульованих бірж. Результат залежить від ризик-політики біржі.
Перші 3 перевірки безкоштовно. Виявлення міксера включено.