Les mélangeurs de cryptomonnaies (aussi appelés tumblers) sont des services qui obscurcissent les traces de transactions en combinant les fonds de plusieurs utilisateurs. Les adresses NEAR avec exposition aux mélangeurs sont des drapeaux rouges pour les contrôles de conformité AML dans les bourses et les institutions financières.
Comment fonctionne la détection des mélangeurs NEAR
Notre outil analyse le graphique de transactions en chaîne d'une adresse NEAR pour détecter une exposition directe ou indirecte à des services de mélange et de confidentialité connus. Même si un portefeuille n'a pas utilisé directement un mélangeur, recevoir des fonds qui ont traversé un mélangeur — jusqu'à plusieurs sauts de distance — augmente la cote de risque. Le protocole NEAR utilise des noms de compte lisibles par l'homme (comme 'alice.near') en plus des adresses cryptographiques. Le dépistage AML doit gérer les deux formats d'adresse.
Risques spécifiques des mélangeurs NEAR
Le pont EVM Aurora de NEAR le connecte à l'écosystème Ethereum. L'exposition entre les chaînes provenant d'Ethereum peut apparaître dans les transactions NEAR Aurora.
Pourquoi l'exposition aux mélangeurs est importante pour la conformité NEAR
Les directives du FATF et la plupart des réglementations AML nationales considèrent l'exposition aux mélangeurs comme un indicateur de risque significatif. De nombreuses bourses gèlent ou rejettent automatiquement les dépôts des adresses NEAR avec une exposition aux mélangeurs supérieure à un certain seuil.
Vérifier le portefeuille NEAR pour l'exposition aux mélangeurs
Collez n'importe quelle adresse NEAR dans le vérificateur ci-dessus, ou utilisez le bot Telegram @scorechain_amlbot pour un rapport détaillé d'exposition aux mélangeurs avec analyse de transactions saut par saut.