Чому ваш власний гаманець може оказаться «брудним»
Багато хто думає: «Я нічого незаконного не робив, мій гаманець точно чистий». Це не завжди так.
Гаманець отримує «забруднення» не лише від власних дій. Достатньо один раз прийняти USDT від контрагента з високим AML-балом — і ваша адреса стає побічно пов'язаною з його історією.
Або ви користувалися обмінником кілька років тому. Зараз цей сервіс потрапив у санкційні списки. Ваш гаманець автоматично отримує прапорець у базах даних аналітичних компаній.
Перед виведенням на велику біржу завжди варто перевірити свою адресу. Біржі перевіряють вхідні депозити за тими ж базами, що й CryptoAML.ai. Краще дізнатися про проблему заздалегідь, ніж після заморозки коштів.
Як перевірити свій гаманець за 8 секунд
Відкрийте @cryptoamlscan_bot в Telegram. Найдите адрес свого гаманця, він є в вашем криптовалютном доданоии або на біржі в разделе «Отримати».
Скопируйте адрес та надішліть боту. Не потрібно вказувати, чей це адрес, бот просто анализирует історію блокчейна для данного адреса.
Через 8 секунд ви увидите звіт. Бал нижче 25, ваш гаманець чистий по всем перевіряємої базам. Бал вище 25, в звіті буде указано, що саме спричинило підвищення.
Можна також зайти на cryptoaml.ai та перевірити там. Щоденний лимит: 3 безкоштовні перевірки на один адрес. Для власних гаманців це зазвичай вполне достатньо.
Що робити, якщо ваш гаманець отримав високий бал
Бал вище 50 — не катастрофа, але привід розібратися. Відкрийте повний звіт на cryptoaml.ai і подивіться, які саме прапорці спрацювали.
Якщо прапорець пов'язаний із контрагентом, від якого ви отримували кошти: переконайтеся, що більше не приймаєте від нього монети. Бали перераховуються в міру оновлення баз даних.
Якщо ви збираєтеся виводити кошти на біржу при високому балі: підготуйте документацію про джерело коштів заздалегідь. PDF-звіт з cryptoaml.ai (тарифи від $0,99) можна додати до пояснення для служби підтримки біржі.
Якщо бал 100: терміново проконсультуйтеся з юристом перед будь-якими операціями. Можливо, один із минулих контрагентів потрапив під санкції.
Часті запитання
Перевірка видна другим? Це безопасале для приватности?
Все транзакції в пубособистих блокчейнах (BTC, ETH, TRX та інші) видале всем бажаючим, це базова особливість блокчейна. @cryptoamlscan_bot не робить ваш адрес більш публічним. Бот просто анализирует вже відкриті дані блокчейна.
Як часто потрібно перевіряти свій гаманець?
Для активних P2P-трейдерів, раз в тиждень або після великих входящих транзакцій. Для звичайних користувачів, перед кожним виведенням на біржу або при подозрении на проблему. 3 безкоштовні перевірки в день через @cryptoamlscan_bot роблять регулярний моніторинг зручним.
Бал зміниться, якщо я перестану приймати «брудні» монети?
Бал розраховується динамически на основе актуальних даних блокчейна та регулярале оновлюваних баз. Якщо проблемний адрес-источник був видалений из санкційних баз, це може знизити ваш бал. Точні строки та величина зміни залежать от конкретних позначок в вашем звіті.
Перевірте свій гаманець в @cryptoamlscan_bot прямо зараз, 8 секунд та безкоштовно.
Відкрити @cryptoamlscan_bot у Telegram →